Ομόλογα: Τι είναι και πώς λειτουργούν;

Τι είναι τα ομόλογα;

Ένα ομόλογο είναι ένα είδος επένδυσης όπου δανείζετε χρήματα σε μια εταιρεία ή μια κυβέρνηση και σε αντάλλαγμα, υπόσχονται να σας επιστρέψουν με τόκο. Είναι ουσιαστικά ένα δάνειο, αλλά αντί να δανείζεις σε ένα άτομο, δανείζεις σε μια μεγάλη οντότητα. Όταν το ομόλογο ωριμάσει, λαμβάνετε πίσω την αρχική σας επένδυση μαζί με τυχόν τόκους που έχετε κερδίσει.

Για να κατανοήσετε καλύτερα αυτό το χρηματοοικονομικό εργαλείο, εξετάστε τις βασικές παραμέτρους των ομολόγων:

1. Ονομαστική Αξία – Το αρχικό ποσό δανείου.
   
    
2. Ημερομηνία λήξης – Η ημερομηνία κατά την οποία ο δανειολήπτης αποπληρώνει το κεφάλαιο και τους τόκους στον πιστωτή.
   
    
3. Απόδοση – Η ετήσια απόδοση των ομολόγων με τοκομερίδιο, η οποία παραμένει σταθερή μέχρι τη λήξη.

Απόδοση – Η ετήσια απόδοση των ομολόγων με τοκομερίδιο, η οποία παραμένει σταθερή μέχρι τη λήξη. Τα ομόλογα σήμερα μπορούν να προσφέρουν σημαντικά υψηλότερες αποδόσεις από τις παραδοσιακές τραπεζικές καταθέσεις — έως και 7,6%, σε σύγκριση με τον τρέχοντα μέσο όρο του 2,5% που προσφέρουν οι τράπεζες. Ελέγξτε την επιλογή των ασφαλών και κερδοφόρων ομολόγων με βαθμολογία B+ και υψηλότερη εδώ. 

Ελέγξτε την επιλογή των ασφαλών και κερδοφόρων ομολόγων με βαθμολογία B+ και υψηλότερη εδώ .

Τα ομόλογα έρχονται σε διάφορους τύπους. Για παράδειγμα, στο Ηνωμένο Βασίλειο, εκδόθηκαν ομόλογα αορίστου χρόνου χωρίς ημερομηνία λήξης και οι κάτοχοι συνεχίζουν να λαμβάνουν πληρωμές τόκων επ' αόριστον.

Τύποι ομολόγων

Τα ομόλογα μπορούν να ταξινομηθούν με βάση διαφορετικές παραμέτρους:

Ανά τύπο εισοδήματος

• Ομόλογα κουπονιών – Αυτά προσφέρουν σταθερό (ή μερικές φορές κυμαινόμενο) ετήσιο επιτόκιο.
  
   
  • Παράδειγμα: Εάν επενδύσετε 1.000 € σε ομόλογο με ετήσιο επιτόκιο 13%, θα κερδίζετε 130 € ετησίως μέχρι τη λήξη του ομολόγου.
    
     
• Έκπτωση Ομόλογα – Το κέρδος δημιουργείται από τη διαφορά τιμής. Ο επενδυτής αγοράζει ένα ομόλογο κάτω από την ονομαστική του αξία και το πουλά στην πλήρη αξία.
  
   
  • Παράδειγμα: Αγορά ομολόγου 1.000 € και πώλησή του για 1.200 €.
    
     

Κατά την περίοδο ωρίμανσης

• Βραχυπρόθεσμα (έως 1-2 χρόνια)
  
   
• Μεσοπρόθεσμα (2-5 χρόνια)
  
   
• Μακροπρόθεσμα (πάνω από 5 χρόνια)
  
   
• Διαρκές (χωρίς υποχρέωση λήξης, ισχύει μόνο για ομόλογα κουπονιών)
  
   

Ανά Νόμισμα Έκδοσης

• Σε εθνικό νόμισμα (το EUR είναι βολικό καθώς δεν απαιτείται ανταλλαγή νομισμάτων)
  
   
• Σε ξένο νόμισμα (συνήθως σε USD, κατάλληλο για όσους κερδίζουν ή αποταμιεύουν σε δολάρια)
  
   

Κατά τύπο εκδότη

• Εταιρικά ομόλογα – Εκδίδονται από εταιρείες για άντληση κεφαλαίων για επιχειρηματικές δραστηριότητες.
  
   
• Δημοτικά Ομόλογα – Εκδίδονται από τοπικές αρχές για τη χρηματοδότηση έργων.
  
   
• Κυβερνητικά ομόλογα – Εκδίδονται από το κράτος ή κρατικούς φορείς για την κάλυψη δημοσιονομικών ελλειμμάτων.
  
   

Τα πιο δημοφιλή και απλά είναι τα κρατικά ομόλογα με τοκομερίδιο , καθώς προσφέρουν σταθερές αποδόσεις με ελάχιστους κινδύνους—καθώς η χρεοκοπία μιας χώρας είναι εξαιρετικά απίθανη. Μπορείτε να αγοράσετε ομόλογα τόσο από την κυβέρνηση της χώρας σας όσο και από ξένους εκδότες (π.χ. εταιρικά ομόλογα των ΗΠΑ).

Επένδυση σε ομόλογα: Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα

Όπως κάθε άλλο επενδυτικό εργαλείο, τα ομόλογα έχουν πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα.

Φόντα

• Ρευστότητα – Τα περισσότερα ομόλογα μπορούν να αγοραστούν ή να πουληθούν μέσα σε μια ημέρα.
  
   
• Ασφάλεια – Τα ομόλογα ενέχουν πολύ χαμηλό κίνδυνο καθώς η αποπληρωμή τους είναι εγγυημένη από τον εκδότη (π.χ. το δημόσιο). Ακόμα κι αν μια εταιρεία χρεοκοπήσει, οι ομολογιούχοι είναι από τους πρώτους που λαμβάνουν πληρωμές.
  
   
• Σταθερότητα – Σταθερό ετήσιο εισόδημα (για ομόλογα τοκομεριδίων), το οποίο παραμένει αμετάβλητο με την πάροδο του χρόνου και συμβάλλει στην αντιστάθμιση του πληθωρισμού.
  
   
• Χαμηλοί ή καθόλου φόροι – Ειδικά για τα κρατικά ομόλογα, καθώς οι κυβερνήσεις ενθαρρύνουν την αγορά τους προσφέροντας φορολογικά οφέλη.
  
   
• Χαμηλό όριο εισόδου – Μπορείτε να ξεκινήσετε να επενδύετε με μόλις 1.000 € , ενώ η αγορά μετοχών, ειδικά ξένων εταιρειών, μπορεί να απαιτήσει 100–200 € ανά μετοχή.
  
   

Μειονεκτήματα

• Χαμηλότερες αποδόσεις σε σύγκριση με μετοχές και κρυπτονομίσματα – Ωστόσο, αυτό αντισταθμίζεται από την σχεδόν πλήρη απουσία κινδύνου.
  
   
• Κίνδυνος εταιρικών ομολόγων – Εάν η εκδότρια εταιρεία χρεοκοπήσει, οι επενδυτές μπορεί να χάσουν τα χρήματά τους. Αυτός ο κίνδυνος είναι υψηλότερος για ομόλογα που εκδίδονται από εταιρείες με χαμηλές αξιολογήσεις και αμφίβολη φήμη.
  
   

Παρά αυτά τα μειονεκτήματα, τα ομόλογα παραμένουν μια δημοφιλής επενδυτική επιλογή λόγω της ασφάλειας και της σταθερότητάς τους.

Πώς να επενδύσετε σε ομόλογα;

Η επένδυση σε ομόλογα είναι μια απλή διαδικασία χάρη στην ψηφιοποίηση και το διαδίκτυο. Ακολουθήστε αυτά τα βήματα:

1. Ανοίξτε έναν λογαριασμό για την αποθήκευση τίτλων (που διαχειρίζεται ο μεσίτης ή η τράπεζα).
   
    
2. Επιλέξτε διαθέσιμα ομόλογα και αποφασίστε πόσα θέλετε να επενδύσετε.
   
    
3. Υποβάλετε αίτημα αγοράς.
   
    
4. Λάβετε τα ομόλογα στον λογαριασμό σας.
   
    

Μετά την αγορά, απλά περιμένετε την ημερομηνία λήξης , όταν ο εκδότης αποπληρώσει την ονομαστική αξία και τους τόκους — συνήθως εντός τριών ημερών (συχνά την ίδια ημέρα).

Τα ομόλογα είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να κερδίσετε παθητικό εισόδημα ελαχιστοποιώντας παράλληλα τον κίνδυνο. Είτε είστε αρχάριος επενδυτής είτε αναζητάτε σταθερότητα χαρτοφυλακίου, μπορούν να είναι μια έξυπνη επιλογή. Σας συνιστούμε να εξερευνήσετε τις επιλογές σας και να επενδύσετε σε ομόλογα με τον μεσίτη Freedom24. Με το Freedom24 θα έχετε πρόσβαση σε πάνω από 147.000 κρατικά, δημοτικά και εταιρικά ομόλογα από ανεπτυγμένες και αναδυόμενες αγορές. Απολαύστε σταθερό και προβλέψιμο σταθερό εισόδημα με ευέλικτες επιλογές λήξης, διάφορα νομίσματα έκδοσης και αυτοματοποιημένες πληρωμές εισοδήματος.

Ένα ευρύ φάσμα ομολόγων

✔ 53.000 εταιρικά , 90.000 δημοτικά και 4.000 κρατικά ομόλογα 
✔ Χρηματιστήρια και εξωχρηματιστηριακά μέσα με διάρκεια από 1 έως 50 έτη 
✔ Μοναδική επιλογή επένδυσης σε ομόλογα «μικρών τμημάτων» από μόλις €/ 1.000 Αξιόπιστες αποδόσεις με αυτόματες αποδόσεις

✔ Το εισόδημα από το κουπόνι πιστώνεται απευθείας στον λογαριασμό μεσιτείας σας εντός 1–2 ημερών μετά την πληρωμή του εκδότη 
✔ Οι πληρωμές εξαγοράς ομολόγων διεκπεραιώνονται αυτόματα κατά τη λήξη 
✔ Απολαύστε σταθερό εισόδημα με μειωμένους κινδύνους—τα ομόλογα επηρεάζονται λιγότερο από τις διακυμάνσεις της αγοράς

Αξιόπιστη & Ασφαλής Επένδυση

✔ Αξιόπιστος και ελεγχόμενος χρηματιστής, που δραστηριοποιείται σε όλες τις χώρες της ΕΕ 
✔ Μέρος της εισηγμένης στο NASDAQ Freedom Holding Corp. , που διασφαλίζει την αυστηρή συμμόρφωση με τους κανονισμούς 
SEC των ΗΠΑ ✔ Ελέγχεται τακτικά και διαθέτει μακροπρόθεσμη πιστοληπτική αξιολόγηση B+ από την S&P

Απρόσκοπτη διαπραγμάτευση ομολόγων στο Freedom24

✔ Πλατφόρμα φιλική προς τον χρήστη με αποκλειστική καρτέλα συναλλαγών ομολόγων 
✔ Αναζήτηση ομολόγων με βάση το ISIN, λέξεις-κλειδιά ή μετρήστε και παρακολουθήστε τις τιμές της αγοράς 
✔ Αγοράστε και πουλήστε ομόλογα τόσο εύκολα όσο μετοχές και ETF με ανταγωνιστικές μεσιτικές προμήθειες 
✔ Επιλέξτε ομόλογα με βάση την απόδοση, την αξιολόγηση και τη λήξη — πωλήστε ανά πάσα στιγμή για ρευστότητα

💡 Ξεκινήστε να επενδύετε με μόλις €/$1.000 και δημιουργήστε ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο ομολόγων σήμερα!

Αυτό το περιεχόμενο περιέχει συνδέσμους συνεργατών προς υπηρεσίες που προτείνουμε. Σημείωση: οι επενδύσεις ενέχουν πάντα τον κίνδυνο απώλειας του κεφαλαίου σας. Η πρόβλεψη ή η προηγούμενη απόδοση δεν αποτελεί εγγύηση για μελλοντικά αποτελέσματα. Είναι απαραίτητο να κάνετε τη δική σας ανάλυση πριν κάνετε οποιαδήποτε επένδυση.

Ξεκινήστε να επενδύετε τώρα.