Obligacijos: kas tai yra ir kaip jos veikia?

Kas yra obligacijos?

Obligacija yra investicijų rūšis, kai skolinate pinigus įmonei ar vyriausybei, o mainais jie žada jums grąžinti su palūkanomis. Iš esmės tai yra paskola, tačiau užuot skolinę asmeniui, skolinate dideliam subjektui. Kai obligacijos terminas baigsis, jūs atgausite pradinę investiciją kartu su visomis uždirbtomis palūkanomis.

Norėdami geriau suprasti šią finansinę priemonę, apsvarstykite pagrindinius obligacijų parametrus:

1. Nominalioji vertė – pradinė paskolos suma.
   
    
2. Išpirkimo data – data, kada paskolos gavėjas grąžina kreditoriui pagrindinę sumą ir palūkanas.
   
    
3. Pajamingumas – metinė atkarpos obligacijų grąža, kuri išlieka fiksuota iki išpirkimo.

Pajamingumas – metinė atkarpos obligacijų grąža, kuri išlieka fiksuota iki išpirkimo. Šiandien obligacijos gali pasiūlyti žymiai didesnį pajamingumą nei tradiciniai banko indėliai – iki 7,6%, palyginti su šiuo metu bankų siūlomu 2,5% vidurkiu. Peržiūrėkite saugių ir pelningų obligacijų, kurių reitingas B+ ir aukštesnis, pasirinkimą čia. 

Patikrinkite saugių ir pelningų B+ ir aukštesnio reitingo obligacijų pasirinkimą čia .

Obligacijos būna įvairių tipų. Pavyzdžiui, JK buvo išleistos neterminuotos obligacijos be išpirkimo datos, o jų turėtojai ir toliau neribotą laiką gauna palūkanų mokėjimus.

Obligacijų rūšys

Obligacijos gali būti klasifikuojamos pagal skirtingus parametrus:

Pagal pajamų tipą

• Kuponinės obligacijos – jos siūlo fiksuotą (arba kartais kintamą) metinę palūkanų normą.
  
   
  • Pavyzdys: jei investuosite 1000 € į obligaciją su 13% metine palūkanų norma, uždirbsite 130 € per metus, kol sueis obligacijos terminas.
    
     
• Nuolaidų obligacijos – Pelnas generuojamas iš kainų skirtumo. Investuotojas perka obligaciją žemesne nei nominaliąja verte ir parduoda ją visa verte.
  
   
  • Pavyzdys: obligacijos pirkimas už 1000 € ir pardavimas už 1200 €.
    
     

Pagal brandos laikotarpį

• Trumpalaikis (iki 1-2 metų)
  
   
• Vidutinės trukmės (2–5 metai)
  
   
• Ilgalaikis (daugiau nei 5 metai)
  
   
• Neterminuotas (be termino įsipareigojimo, taikomas tik kuponinėms obligacijoms)
  
   

Pagal išleidimo valiutą

• Nacionaline valiuta (EUR patogu, nes nereikia keisti valiutos)
  
   
• Užsienio valiuta (paprastai USD, tinka tiems, kurie uždirba arba taupo doleriais)
  
   

Pagal emitento tipą

• Įmonių obligacijos – jas išleidžia įmonės, siekdamos pritraukti lėšų verslo operacijoms.
  
   
• Savivaldybių obligacijos – išleidžiamos vietos valdžios projektams finansuoti.
  
   
• Vyriausybės obligacijos – valstybės ar vyriausybinių agentūrų išleidžiamos biudžeto deficitui padengti.
  
   

Populiariausios ir paprasčiausios yra vyriausybės atkarpos obligacijos , nes jos siūlo fiksuotą grąžą su minimalia rizika, nes šalies įsipareigojimų neįvykdymas yra mažai tikėtinas. Galite nusipirkti obligacijų tiek iš savo šalies vyriausybės, tiek iš užsienio emitentų (pvz., JAV įmonių obligacijų).

Investavimas į obligacijas: privalumai ir trūkumai

Kaip ir bet kuri kita investavimo priemonė, obligacijos turi privalumų ir trūkumų.

Privalumai

• Likvidumas – daugumą obligacijų galima nusipirkti arba parduoti per dieną.
  
   
• Saugumas – obligacijų rizika yra labai maža, nes jų grąžinimą garantuoja emitentas (pvz., vyriausybė). Net jei įmonė bankrutuoja, obligacijų savininkai vieni pirmųjų gauna išmokas.
  
   
• Stabilumas – fiksuotos metinės pajamos (atkarpų obligacijoms), kurios laikui bėgant nesikeičia ir padeda kompensuoti infliaciją.
  
   
• Maži mokesčiai arba jų nėra – ypač vyriausybės obligacijoms, nes vyriausybės skatina jas pirkti siūlydamos mokesčių lengvatas.
  
   
• Žema įėjimo riba – galite pradėti investuoti nuo 1000 € , o perkant akcijas, ypač užsienio įmonių, gali prireikti 100–200 € už akciją.
  
   

Trūkumai

• Mažesnė grąža, palyginti su akcijomis ir kriptovaliutomis – tačiau tai kompensuoja beveik visiškas rizikos nebuvimas.
  
   
• Įmonių obligacijų rizika – Jei išleidusi įmonė bankrutuoja, investuotojai gali prarasti savo pinigus. Ši rizika didesnė obligacijoms, kurias išleidžia žemo reitingo ir abejotinos reputacijos įmonės.
  
   

Nepaisant šių trūkumų, obligacijos išlieka populiariu investicijų pasirinkimu dėl savo saugumo ir stabilumo.

Kaip investuoti į obligacijas?

Investavimas į obligacijas yra nesudėtingas procesas dėl skaitmeninimo ir interneto. Atlikite šiuos veiksmus:

1. Atidarykite sąskaitą vertybiniams popieriams saugoti (tvarko brokeris arba bankas).
   
    
2. Pasirinkite turimas obligacijas ir nuspręskite, kiek norite investuoti.
   
    
3. Pateikite pirkimo užklausą.
   
    
4. Gaukite obligacijas į savo sąskaitą.
   
    

Įsigiję tiesiog laukiate termino datos , kai emitentas grąžins nominalią vertę ir palūkanas – paprastai per tris dienas (dažnai tą pačią dieną).

Obligacijos yra puikus būdas užsidirbti pasyvių pajamų, tuo pačiu sumažinant riziką. Nesvarbu, ar esate pradedantysis investuotojas, ar ieškote portfelio stabilumo, jie gali būti protingas pasirinkimas. Rekomenduojame išnagrinėti savo galimybes ir investuoti į obligacijas su Freedom24 brokeriu. Naudodami Freedom24 turėsite prieigą prie daugiau nei 147 000 vyriausybės, savivaldybių ir įmonių obligacijų iš išsivysčiusių ir besivystančių rinkų. Mėgaukitės stabiliomis ir nuspėjamomis fiksuotomis pajamomis su lanksčiais terminais, įvairiomis emisijos valiutomis ir automatizuotais pajamų mokėjimais.

Platus obligacijų asortimentas

✔ 53 000 įmonių , 90 000 savivaldybių ir 4 000 valstybės obligacijų 
✔ Biržoje prekiaujamos ir ne biržos priemonės, kurių terminas nuo 1 iki 50 metų 
✔ Unikalios „mažų partijų“ obligacijos investavimo galimybė nuo vos € / 1 000 Accruomens Automatic Returomens

✔ Kupono pajamos pervedamos tiesiai į jūsų tarpininkavimo sąskaitą per 1–2 dienas po emitento mokėjimo 
✔ Obligacijų išpirkimo mokėjimai automatiškai apdorojami pasibaigus terminui 
✔ Mėgaukitės stabiliomis pajamomis su sumažinta rizika – obligacijas mažiau veikia rinkos svyravimai

Patikimas ir saugus investavimas

✔ Patikimas ir reguliuojamas akcijų brokeris, veikiantis visose ES šalyse 
✔ Dalis NASDAQ listinguojamo Freedom Holding Corp. , užtikrinantis griežtą JAV SEC taisyklių laikymąsi 
✔ Reguliariai audituojamas ir turintis B+ ilgalaikį S &P kredito reitingą

Sklandi prekyba obligacijomis „Freedom24“.

✔ Patogi platforma su specialiu obligacijų prekybos skirtuku 
✔ Ieškokite obligacijų pagal ISIN kodą, raktinius žodžius ar žymeklį ir sekite rinkos kainas 
✔ Pirkite ir parduokite obligacijas taip pat lengvai kaip akcijas ir ETF su konkurencingais tarpininkavimo mokesčiais 
✔ Pasirinkite obligacijas pagal pajamingumą, reitingą ir terminą – parduokite bet kada, kad padidintumėte likvidumą.

💡 Pradėkite investuoti su vos 1000 €/$ ir sukurkite diversifikuotą obligacijų portfelį jau šiandien!

Šiame turinyje yra filialų nuorodų į mūsų rekomenduojamas paslaugas. Atkreipkite dėmesį: investicijos visada yra susijusios su jūsų kapitalo praradimo rizika. Prognozė ar ankstesni rezultatai negarantuoja būsimų rezultatų. Prieš investuojant būtina atlikti savo analizę.

Pradėkite investuoti dabar.