Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές Citibank Europe plc, Denmark Branch, Filial af Citibank Europe plc, Irland

Σχετικά Citibank Europe plc, Denmark Branch, Filial af Citibank Europe plc, Irland

Citibank Europe plc, Denmark Branch (Filial af Citibank Europe plc, Irland) είναι το δανέζικο υποκατάστημα της Citibank Europe plc, ενός πιστωτικού ιδρύματος που έχει εξουσιοδοτηθεί στην Ιρλανδία και ανήκει στην Citigroup, που λειτουργεί στη Δανία υπό κανόνες διαβατηρίου ΕΕ. Το υποκατάστημα επικεντρώνεται σε εταιρικούς και θεσμικούς πελάτες, παρέχοντας λύσεις χρηματοοικονομικής και εμπορίου (διαχείριση μετρητών, ρευστότητα, πληρωμές και απαιτήσεις), εταιρική δανειοδότηση και χρηματοδότηση εμπορίου, προϊόντα ξένου συναλλάγματος και επιτοκίων, καθώς και υπηρεσίες αγορών και τίτλων, με ψηφιακή πρόσβαση που παρέχεται συνήθως μέσω πλατφορμών όπως η CitiDirect για τη συναλλακτική τραπεζική και η CitiFX για την εκτέλεση συναλλάγματος. Υπόκειται στον Ενιαίο Μηχανισμό Εποπτείας, με προληπτική εποπτεία από την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα σε συνεργασία με την Κεντρική Τράπεζα της Ιρλανδίας (ρυθμιστής της χώρας προέλευσης), ενώ η Δανέζικη Υπηρεσία Χρηματοοικονομικής Εποπτείας ελέγχει τις τοπικές πτυχές της συμπεριφοράς και της καταχώρισης. Το υποκατάστημα δεν είναι ξεχωριστή δανέζικη τράπεζα; τα χρήματα και τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών κρατούνται υπό την εξουσιοδότηση της ιρλανδικής οντότητας, και οι επιλέξιμες καταθέσεις, αν γίνουν δεκτές στο υποκατάστημα, είναι προστατευμένες από το Ιρλανδικό Σχέδιο Εγγύησης Καταθέσεων έως €100,000 ανά καταθέτη ανά ίδρυμα, ενώ ορισμένες επενδυτικές δραστηριότητες καλύπτονται από το Ιρλανδικό Σχέδιο Αποζημίωσης Επενδυτών (που διαχειρίζεται η ICCL) έως €20,000, και οι δύο υπόκεινται σε επιλεξιμότητα και εξαιρέσεις; δεν υπάρχει ξεχωριστή δανέζικη εγγύηση για αυτές τις εκθέσεις. Οι δυνατότητες πληρωμής περιλαμβάνουν μεταφορές SEPA και διασυνοριακές μέσω SWIFT, και το κοινώς χρησιμοποιούμενο BIC του υποκαταστήματος είναι CITIDKKX. Η διαδικασία ένταξης ακολουθεί τα πρότυπα της ΕΕ σχετικά με τη χρηματοδότηση κατά της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, τις κυρώσεις και τη φορολογική διαφάνεια (KYC/AML, FATCA/CRS), με αναφορές συναλλαγών και εμπορίου σύμφωνα με τους εφαρμοστέους κανόνες της ΕΕ (π.χ. EMIR και MiFIR) όπου είναι σχετικό. Οι τιμές για τις υπηρεσίες διαπραγματεύονται συνήθως αμοιβαία αντί να προσφέρονται με λιανικό τιμολόγιο, και το υποκατάστημα δεν προωθεί μια πρόταση καταναλωτικής τραπεζικής στη Δανία. Οι καταγγελίες διαχειρίζονται από το υποκατάστημα σύμφωνα με τις εσωτερικές του διαδικασίες; οι επιλέξιμοι καταγγέλλοντες μπορούν να κλιμακώσουν τις υποθέσεις τους στον Συνήγορο Ανθρωπίνων Δικαιωμάτων και Συντάξεων στην Ιρλανδία, και οι εποπτικές ερωτήσεις ανήκουν στην Κεντρική Τράπεζα της Ιρλανδίας και την Finanstilsynet. Ως διασυνοριακό υποκατάστημα, τυχόν ενέργειες επίλυσης θα λαμβάνονται υπό το ιρλανδικό/ευρωπαϊκό πλαίσιο και όχι το δανέζικο σχέδιο εγγύησης καταθέσεων.