Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές Edmond de Rothschild (Monaco)

Σχετικά Edmond de Rothschild (Monaco)

Η Edmond de Rothschild (Μονακό) είναι μια ιδιωτική τράπεζα του Μονακό εντός του ομίλου Edmond de Rothschild, η οποία εστιάζει στη διαχείριση πλούτου και σε σχετικές τραπεζικές υπηρεσίες για πελάτες υψηλής και πολύ υψηλής καθαρής αξίας, οικογένειες και τις δομές επένδυσής τους. Είναι τοπικά καταχωρημένη και καταγράφει περιουσιακά στοιχεία στο Μονακό, παρέχοντας πρόσβαση, όπου είναι relevant, στις δυνατότητες του ομίλου σε άλλα κέντρα καταγραφής. Οι υπηρεσίες περιλαμβάνουν συνήθως διαχείριση χαρτοφυλακίου κατά την κρίση και συμβουλευτική σε διάφορες χρηματιστηριακές αξίες και κεφάλαια, εκτέλεση και φύλαξη, πολυνομισματικούς λογαριασμούς και πληρωμές (SEPA και SWIFT), χρηματοδοτικές λύσεις όπως η λομβάρδικη και η χρηματοδότηση ακινήτων, δομημένα προϊόντα, πρόσβαση σε ιδιωτικές αγορές μέσω οχημάτων του ομίλου και υπηρεσίες πλούτου που μπορεί να περιλαμβάνουν συντονισμό κληρονομιάς και φορολογίας με εξωτερικούς ειδικούς, υποστήριξη γραφείου οικογένειας και διαχείριση φιλανθρωπίας κατόπιν αιτήματος. Η τράπεζα εξυπηρετεί πελάτες που είναι κάτοικοι και μη κάτοικοι υπό την προϋπόθεση επιλεξιμότητας, επαλήθευσης προέλευσης πλούτου και διασυνοριακών περιορισμών· η διαδικασία ένταξης απαιτεί γενικά σημαντικά επενδύσιμα περιουσιακά στοιχεία, εκτενή τεκμηρίωση και εσωτερική έγκριση. Οι ψηφιακές δυνατότητες παρέχουν e-banking και μια κινητή εφαρμογή για αναφορές χαρτοφυλακίου, ασφαλή μηνύματα και ορισμένες οδηγίες, με αναφορές σε έντυπη μορφή και αυτοπροσώπως διαθέσιμες. Οι τιμές συνήθως συνδυάζουν τέλη φύλαξης και λογαριασμού, χρεώσεις συμβουλευτικής ή διαχείρισης, κόστη συναλλαγών, περιθώρια FX και τέλη προϊόντων· ενδέχεται να ισχύουν χρεώσεις επίδοσης για συγκεκριμένες εντολές ή κεφάλαια, με αποκαλύψεις κόστους ex-ante και ex-post που παρέχονται όπως απαιτείται. Η εποπτεία διασφάλισης ασκείται υπό το γαλλο-μονακό νομισματικό πλαίσιο από την Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution; οι επενδυτικές υπηρεσίες επιβλέπονται από την Επιτροπή Ελέγχου Χρηματοοικονομικών Δραστηριοτήτων του Μονακό, και η εποπτεία AML/CFT δι conducted από την SICCFIN, με διεθνείς κανονισμούς όπως το FATCA και το CRS να εφαρμόζονται. Τα χρήματα και τα χρηματοοικονομικά μέσα του πελάτη τηρούνται υπό κανόνες διαχωρισμού· οι καταθέσεις υπόκεινται στο νομικό σχέδιο εγγύησης καταθέσεων του Μονακό μέχρι το νομικό όριο ανά καταθέτη ανά ίδρυμα, και οι ρυθμίσεις αποζημίωσης επενδυτών, όπου είναι εφαρμόσιμες, έχουν ξεχωριστά όρια και προϋποθέσεις που εξαρτώνται από τον τύπο του περιουσιακού στοιχείου και την ρύθμιση φύλαξης. Η διαθεσιμότητα προϊόντων, η μόχλευση, τα παράγωγα και οι διασυνοριακές υπηρεσίες εξαρτώνται από τη διαμονή και το προφίλ του πελάτη, και ορισμένες κατηγορίες, συμπεριλαμβανομένων των προσώπων των Η.Π.Α., ενδέχεται να αντιμετωπίσουν περιορισμούς. Η τράπεζα παρέχει πληροφορίες σχετικά με τη διακυβέρνηση, τις πολιτικές και τις οικονομικές καταστάσεις μέσω δημοσιεύσεων του ομίλου και τοπικών καταθέσεων· οι υποψήφιοι πελάτες θα πρέπει να αποκτήσουν το τρέχον χρονοδιάγραμμα τελών, όρους εντολών, αποκαλύψεις κινδύνου και επιλογές κέντρων καταγραφής γραπτώς πριν από την ένταξη.