Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές EFG Bank (Monaco)

Σχετικά EFG Bank (Monaco)

Η EFG Bank (Μονακό) S.A.M. είναι η ιδιωτική τραπεζική οντότητα του Μονακό της EFG International, μιας ομάδας διαχείρισης πλούτου που είναι εισηγμένη στην Ελβετία, λειτουργώντας ως κέντρο κρατήσεων για κατοίκους και μη κατοίκους πελάτες, υπόκεινται σε διασυνοριακούς κανόνες. Η τράπεζα επικεντρώνεται σε άτομα με υψηλή και εξαιρετικά υψηλή καθαρή αξία, οικογενειακά γραφεία και επιλεγμένες εταιρείες/συγκρατητές οχημάτων, προσφέροντας πολυνομισματικούς τρεχούμενους λογαριασμούς, διαχειριστική και συμβουλευτική διαχείριση χαρτοφυλακίου, μόνο εκτέλεση μεσιτείας, φύλαξη, συναλλαγές ξένου νομίσματος και πολύτιμων μετάλλων, δάνεια Lombard και άλλες εξασφαλισμένες πιστώσεις, επιλεγμένη χρηματοδότηση ακινήτων και πρόσβαση σε κεφάλαια, δομημένα προϊόντα και εναλλακτικές επενδύσεις. Η σχεδίαση κληρονομιάς και πλούτου, οι φιδουσιαστικές δομές και τα περιτύλιγμα ζωής παρέχονται συνήθως από ειδικούς της ομάδας ή εξωτερικούς συνεργάτες. Οι καθημερινές υπηρεσίες περιλαμβάνουν πληρωμές σε ευρώ και διεθνείς πληρωμές, κάρτες και απομακρυσμένη πρόσβαση μέσω e-banking και κινητών καναλιών. Ο σχεδιασμός λογαριασμού περιλαμβάνει λεπτομερή εξέταση KYC/AML (ταυτότητα, διαμονή και φορολογική κατάσταση, πηγή πλούτου και χρημάτων) και γενικά απαιτεί σημαντικό ελάχιστο μέγεθος σχέσης. Η αποδοχή πελατών και οι χρονοδιάγραμμα εξαρτώνται από τις τρέχουσες πολιτικές, την ποιότητα τεκμηρίωσης και το προφίλ κινδύνου. Οι τιμές ακολουθούν ένα μοντέλο ιδιωτικής τραπεζικής με διαπραγματευόμενους συνολικούς εντολές ή á la carte φύλαξη, χρεώσεις συναλλαγών, συμβουλευτικής και FX. Οι δημόσιες λεπτομέρειες τιμολόγησης είναι περιορισμένες και θα πρέπει να ζητούνται γραπτά, συμπεριλαμβανομένων πληροφοριών σχετικά με συμπληρωματικές χρεώσεις και περιθώρια για πιστωτικές γραμμές. Ο οργανισμός λειτουργεί υπό το χρηματοοικονομικό πλαίσιο του Μονακό και την τοπική επιτήρηση AML/CTF, ενώ είναι μέλος μιας ομάδας που επιβλέπεται από την Ελβετία σε ενοποιημένο επίπεδο. Οι ρυθμίσεις κατάθεσης και αποζημίωσης επενδυτών ισχύουν στο Μονακό, αλλά τα όρια κάλυψης, η έκταση προϊόντων και η μηχανική πληρωμής μπορεί να διαφέρουν από τα σχέδια της ΕΕ και θα πρέπει να επιβεβαιωθούν με την τράπεζα. Οι βασικοί παράγοντες που πρέπει να ληφθούν υπόψη περιλαμβάνουν νομικούς και φορολογικούς περιορισμούς διασυνοριακού χαρακτήρα, κινδύνους αγοράς και εκδότη σε δομημένα προϊόντα, κινδύνους εξασφάλισης και ρευστότητας που σχετίζονται με πιστωτικές διευκολύνσεις, συγκέντρωση κινδύνου από τη διαχείριση περιουσιακών στοιχείων με ένα μόνο κέντρο κρατήσεων και λειτουργικούς κινδύνους που σχετίζονται με ψηφιακή πρόσβαση και πληρωμές σε πολλές δικαιοδοσίες.