Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές GRESHAM Banque

Σχετικά GRESHAM Banque

Η GRESHAM Banque είναι μια ιδιωτική τράπεζα και πάροχος διαχείρισης πλούτου που εδρεύει στη Γαλλία και εστιάζει σε εύπορους και υψηλής καθαρής αξίας πελάτες, προσφέροντας λύσεις αποταμίευσης και επένδυσης που επικεντρώνονται σε συμβόλαια ζωής και κεφαλαιοποίησης, διακριτική διαχείριση χαρτοφυλακίου, συμβουλευτικές εντολές, λογαριασμούς χρηματοοικονομικών προϊόντων με επιλογή ταμείων και δομημένα προϊόντα, καθώς και σχεδιασμό για την περιουσία και τη φορολογία εντός του πλαισίου του γαλλικού δικαίου. Το μοντέλο είναι σχέσεων-κατευθυνόμενο, με αφιερωμένους συμβούλους, συναντήσεις βάσει ραντεβού και μια ψηφιακή πύλη πελατών για την παρακολούθηση λογαριασμών; η ένταξη δεν είναι άμεση και συνήθως απαιτεί ανασκόπηση εγγράφων και καταλληλότητας, και ισχύουν ελάχιστα περιουσιακά στοιχεία. Η τιμολόγηση ακολουθεί τις συμβάσεις ιδιωτικής τραπεζικής: σταθμισμένες αμοιβές σε συμβόλαια ζωής (σύμβαση, υποκείμενα ταμεία και οποιαδήποτε προαιρετική εντολή), φύλαξη και διαμεσολάβηση επί χρηματοοικονομικών προϊόντων, και έξοδα τοποθέτησης ή δομής όπου είναι σχετικό; τα δημόσια πλέγματα αμοιβών δεν είναι εξαντλητικά, επομένως το συνολικό κόστος εξαρτάται από το μείγμα προϊόντων και τους διαπραγματευμένους όρους. Η προσφορά δίνει προτεραιότητα στην οικοδόμηση κεφαλαίου και στη δομή πλούτου, παρά στη καθημερινή τραπεζική, και δεν στοχεύει στους μαζικούς τρέχοντες λογαριασμούς ή πιστωτικές κάρτες. Οι χαρακτηριστικές κίνδυνοι διαφέρουν ανάλογα με την επένδυση και το εργαλείο: κίνδυνοι αγοράς και εκδότη ισχύουν για τους συνδεδεμένους με μονάδες πόρους και δομημένα προϊόντα; τα ταμεία ζωής σε ευρώ υποστηρίζονται από τον ασφαλιστή, αλλά οι αποδόσεις κυμαίνονται και δεν είναι εγγυημένες; οι περιορισμοί ρευστότητας, οι προσαρμογές πρόωρης εξόδου και η φορολογική μεταχείριση θα πρέπει να αναθεωρούνται πριν από την υπογραφή. Ο οργανισμός λειτουργεί υπό την εποπτεία των γαλλικών κανονισμών; οι προστασίες πελατών ακολουθούν τα σχετικά γαλλικά σχήματα ανάλογα με τον τύπο προϊόντος (εγγύηση κατάθεσης, αποζημίωση επενδυτών ή προστασία κατόχου συμβολαίου ζωής), με όρια κάλυψης που καθορίζονται από τον νόμο και τον φύλακα ή την ασφάλιση που περιλαμβάνεται. Η υπηρεσία προσφέρεται κυρίως στα γαλλικά, με διαθεσιμότητα σε τυπικές ώρες εργασίας μέσω τηλεφώνου, email και προσωπικών ραντεβού. Στο σύνολό τους, η τοποθέτηση προσαρμόζεται σε πελάτες που αναζητούν διαχείριση πλούτου υπό την καθοδήγηση συμβούλου με γαλλική αρχιτεκτονική ασφάλισης ζωής και επιλεγμένη επενδυτική επιλογή, εφόσον οι ελάχιστες απαιτήσεις, οι αμοιβές και οι κίνδυνοι προϊόντων ευθυγραμμίζονται με τους στόχους και τον χρονικό ορίζοντα.