Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές SwissLife banque privée

Σχετικά SwissLife banque privée

Η Swiss Life Banque Privée είναι ο γαλλικός τομέας ιδιωτικής τραπεζικής του ομίλου Swiss Life, που λειτουργεί ως πιστωτικό ίδρυμα στη Γαλλία και επικεντρώνεται στη διαχείριση πλούτου για άτομα με υψηλή καθαρή αξία, οικογένειες και επιχειρηματίες. Παρέχει διακριτική και συμβουλευτική διαχείριση χαρτοφυλακίου, εκτέλεση και φύλαξη δημόσιων τίτλων, πρόσβαση σε χρηματοοικονομικά προϊόντα τρίτων και δομημένα προϊόντα, και συντονίζει λύσεις σχεδίασης πλούτου μαζί με τις οντότητες ασφάλισης ζωής της Swiss Life για συμβόλαια ασφάλισης ζωής και κεφαλαιοποίησης. Η τράπεζα επιβλέπεται από την Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) για τραπεζικές δραστηριότητες και από την Autorité des marchés financiers (AMF) για επενδυτικές υπηρεσίες· τα μετρητά των πελατών καλύπτονται από το γαλλικό σχέδιο εγγύησης καταθέσεων (FGDR) μέχρι 100.000 € ανά καταθέτη ανά ίδρυμα, και το σχέδιο αποζημίωσης επενδυτών μπορεί να καλύψει έως 70.000 € αν τα χρηματοοικονομικά προϊόντα δεν μπορούν να επιστραφούν. Οι υπηρεσίες περιλαμβάνουν συνήθως έναν ειδικό διαχειριστή σχέσεων, περιοδική αναφορά και διαδικτυακή πύλη, με πλαίσια MiFID II για την κατηγοριοποίηση πελατών, καταλληλότητα, αποκαλύψεις κόστους και παροχή KIDs όπου είναι εφαρμοστέο. Οι τιμές περιλαμβάνουν τέλη διαχείρισης για εντολές, τέλη φύλαξης και μεσιτείας, και πιθανές επιστροφές σε προϊόντα τρίτων; οι όροι διαπραγματεύονται και καθορίζονται σε πίνακες τελών, και ενδέχεται να ισχύουν τέλη απόδοσης σε ορισμένα ταμεία. Η δανειοδότηση, όπου προσφέρεται, είναι γενικά εξασφαλισμένη από χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία και υπόκειται σε επιλεξιμότητα. Οι κύριοι κίνδυνοι περιλαμβάνουν κίνδυνο αγοράς, πιστωτικό κίνδυνο, κίνδυνο ρευστότητας, κίνδυνο νομίσματος και κίνδυνο εκδότη στα δομημένα προϊόντα, καθώς και πιθανές συγκρούσεις συμφερόντων κατά τη διάθεση προϊόντων του ομίλου; οι περιβλήτες ασφάλισης ζωής φέρουν τους δικούς τους κινδύνους αντενδείξεως και συμβατικούς κινδύνους. Η διαδικασία ένταξης υπόκειται σε περιορισμούς KYC/AML και φορολογικής κατοικίας, και ορισμένα προφίλ πελατών (όπως ορισμένοι μη κάτοικοι) μπορεί να αντιμετωπίσουν περιορισμούς που είναι τυπικοί για τις γαλλικές ιδιωτικές τράπεζες.