Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές UBS (France) S.A.

Σχετικά UBS (France) S.A.

Η UBS (Γαλλία) S.A. ήταν η γαλλική τραπεζική θυγατρική του Ομίλου UBS, με επίκεντρο τη διαχείριση πλούτου, τις επενδυτικές υπηρεσίες και τη μεσιτεία τίτλων για άτομα και θεσμικούς φορείς υψηλής καθαρής αξίας, χωρίς προσφορά μαζικής αγοράς λιανικής. Μετά την αναδιοργάνωση της UBS στην Ευρώπη, οι τοπικές υπηρεσίες πελατών παρέχονται πλέον κυρίως από την UBS Europe SE, succursale en France, με το γαλλικό παράρτημα να λειτουργεί υπό την εποπτεία της ACPR και της AMF και την εποπτεία της χώρας προέλευσης από την BaFin. Η πλατφόρμα επικεντρώνεται στη διαχείριση χαρτοφυλακίου κατά την κρίση και τη συμβουλευτική, την εκτέλεση σε μετοχές, ομόλογα, κεφάλαια και δομημένα προϊόντα, τη Lombard και άλλη χρηματοδότηση με εγγύηση, ξένο συνάλλαγμα και φύλαξη. Τα προϊόντα της UBS Asset Management διανέμονται τοπικά, και οι πελάτες μπορούν να έχουν πρόσβαση σε έρευνα του ομίλου και σε επιλεγμένες λύσεις κεφαλαιαγορών υπό την προϋπόθεση της διακυβέρνησης προϊόντων και καταλληλότητας με βάση τη MiFID II. Οι τιμές είναι προσαρμοσμένες (αμοιβές διαχείρισης, φύλαξης και συναλλαγών διαπραγματευμένες με εντολή), η διαδικασία ένταξης απαιτεί πολλά έγγραφα με αυστηρές διαδικασίες KYC/AML και φορολογική διαφάνεια, και το ελάχιστο μέγεθος σχέσης είναι συνήθως υψηλό. Οι καθημερινές λιανικές δυνατότητες όπως οι τρέχοντες λογαριασμοί, οι κάρτες ή το δίκτυο υποκαταστημάτων είναι περιορισμένες ή ανύπαρκτες. Όπου οι υπηρεσίες παρέχονται μέσω του γαλλικού παραρτήματος της UBS Europe SE, η προστασία των καταθέσεων και των επενδυτών καθορίζεται από τα νομικά καθεστώτα της Γερμανίας (κάλυψη χώρας προέλευσης), ενώ ο πρώην φορέας UBS (Γαλλία) S.A., όταν ήταν ενεργός ως γαλλικό πιστωτικό ίδρυμα, υπαγόταν στην FGDR της Γαλλίας και στις τοπικές προστασίες επενδυτών. Οι πελάτες θα πρέπει να επαληθεύσουν την εφαρμοστέα νομική οντότητα στα συμβόλαιά τους, το κέντρο κρατήσεων και το αντίστοιχο καθεστώς προστασίας. Η UBS και οι σχετικές οντότητες έχουν αντιμετωπίσει γαλλικές νομικές διαδικασίες σχετικά με την ιστορική διασυνοριακή προσέγγιση πελατών και φορολογικά ζητήματα, με αποτέλεσμα σημαντικές ποινές κατά την πρώτη φάση και επακόλουθες έφεσες. Αυτές οι διαδικασίες έχουν οδηγήσει σε αυστηρότερους ελέγχους γύρω από τη διασυνοριακή προώθηση, τη φορολογική συμμόρφωση και την αναφορά. Λειτουργικά, οι γαλλικές επιχειρήσεις στοχεύουν σε σχέσεις που καθοδηγούνται από συμβουλές, υποστηριζόμενες από ψηφιακή αναφορά, αντί για λειτουργικότητα τραπεζικής λιανικής. Η τεκμηρίωση και η αναφορά λογαριασμού για τους Γάλλους φορολογούμενους (π.χ. IFU) είναι διαθέσιμες, και τα μέσα συνήθως τηρούνται σε διαχωρισμένη φύλαξη σύμφωνα με τους κανονισμούς της ΕΕ. Συνολικά, η αλυσίδα στη Γαλλία λειτουργεί ως πύλη ιδιωτικής τραπεζικής και επενδυτικών υπηρεσιών προς τις ευρύτερες δυνατότητες της UBS, αλλά προορίζεται για εύπορους και επαγγελματίες πελάτες, με τους όρους, τις προστασίες και τις ρυθμίσεις κρατήσεων να εξαρτώνται από την ακριβή οντότητα της UBS που εξυπηρετεί τη σχέση.