Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές Bank of Communications Co., Ltd. Frankfurt branch

Σχετικά Bank of Communications Co., Ltd. Frankfurt branch

Η Τράπεζα Επικοινωνιών Α.Ε., Τομέας Φρανκφούρτης λειτουργεί ως ο γερμανικός τομέας της κινεζικής τράπεζας και επιβλέπεται από την BaFin και την Deutsche Bundesbank σύμφωνα με τον γερμανικό τραπεζικό νόμο για ιδρύματα τρίτων χωρών. Ο τομέας επικεντρώνεται στη εταιρική και θεσμική τραπεζική παρά στη λιανική, με ένα σύνολο προϊόντων που τυπικά περιλαμβάνει εταιρικούς λογαριασμούς τρεχούμενων και προθεσμιακών καταθέσεων, διασυνοριακές πληρωμές σε ευρώ και ρενμίνμπι μέσω SEPA και SWIFT, εργαλεία χρηματοδότησης εμπορίου (πιστωτικά έγγραφα εισαγωγής/εξαγωγής, standby LCs, συλλογές εγγράφων), τραπεζικές εγγυήσεις, διμερή και συνδικαλισμένα δάνεια, διαχείριση μετρητών και συναλλαγματικές ισοτιμίες. Η έναρξη λογαριασμού συνήθως περιορίζεται σε εταιρείες και χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και απαιτεί πλήρη KYC/AML και έλεγχο κυρώσεων, συμπεριλαμβανομένων των εταιρικών καταστατικών εγγράφων, της ταυτοποίησης των τελικών δικαιούχων, του LEI και των φορολογικών εντύπων; οι χρονοδιαγράμματα εισαγωγής ποικίλλουν ανάλογα με τη δομή ιδιοκτησίας και το προφίλ κινδύνου. Οι τιμές βασίζονται σε σχέσεις και διαπραγματεύσεις, με τέλη και επιτόκια εξαρτώμενα από τους όγκους συναλλαγών, τον πιστωτικό κίνδυνο, το νόμισμα και τη διάρκεια; τα τυποποιημένα τιμολόγια λιανικής είναι σπάνια. Ο τομέας συμμετέχει στον καθαρισμό πληρωμών στη Γερμανία και στην ΕΕ για συναλλαγές σε ευρώ και υποστηρίζει ροές CNY μέσω αντισυμβατικών ρυθμίσεων; δεν είναι η επιλεγμένη τράπεζα καθαρισμού RMB της Γερμανίας. Οι βασικές εκτιμήσεις κινδύνου περιλαμβάνουν την εξάρτηση από την παροχή μη ΕΕ, τη συγκέντρωση στη χρηματοδότηση διασυνοριακού εμπορίου, τον κίνδυνο νομισμάτων και χωρών σε εκθέσεις που σχετίζονται με την Κίνα, και τις μεταβαλλόμενες κυρώσεις και καθεστώτα ελέγχου εξαγωγών που μπορούν να επηρεάσουν τη τεκμηρίωση και τη ρύθμιση. Η προστασία των καταθετών και των επενδυτών εξαρτάται από τον τύπο πελάτη και το προϊόν; οι εταιρικές καταθέσεις μπορεί να μην καλύπτονται από κανονιστικές εγγυήσεις καταθέσεων λιανικής και η εφαρμογή οποιωνδήποτε γερμανικών σχεδίων προστασίας θα πρέπει να επιβεβαιώνεται γραπτώς πριν την τοποθέτηση κεφαλαίων. Οι υποχρεώσεις συμπεριφοράς και αναφοράς ακολουθούν τους γερμανικούς κανονισμούς (συμπεριλαμβανομένων των KWG, MaRisk, AMLA και κανόνων προστασίας δεδομένων), ενώ η κεφαλαιακή ισχύς και οι αξιολογήσεις εκτιμώνται κυρίως σε επίπεδο της μητρικής τράπεζας μέσω δημόσιων αποκαλύψεων. Η κάλυψη από διαχειριστές σχέσεων και μια πλατφόρμα εταιρικής ηλεκτρονικής τραπεζικής είναι το τυπικό μοντέλο υπηρεσιών, με διαθέσιμες τις γλώσσες γερμανικά, αγγλικά και κινέζικα. Ο τομέας είναι προσανατολισμένος για εταιρείες με ανάγκες εμπορίου και θησαυρού στην Ευρώπη-Κίνα, ενώ οι καταναλωτές και οι επιχειρήσεις που επιθυμούν ευρείες υπηρεσίες λιανικής ή μεγάλη εγχώρια παρουσία θα βρουν περιορισμένες προσφορές; οι μελλοντικοί πελάτες θα πρέπει να επιβεβαιώσουν την τρέχουσα έκταση υπηρεσιών, τις απαιτήσεις τεκμηρίωσης, τις προσδοκίες συμμόρφωσης με τις κυρώσεις και τα αναλυτικά προγράμματα τελών.