Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft

Σχετικά Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft

Η Ευρωπαϊκή-Ιρανική Τράπεζα Εμπορικών Συναλλαγών Ανώνυμη Εταιρεία είναι μια γερμανική πιστωτική ίδρυμα με έδρα το Αμβούργο, που ιδρύθηκε το 1971, με επιχειρηματικό μοντέλο που επικεντρώνεται στη διευκόλυνση και χρηματοδότηση του εμπορίου μεταξύ Ευρώπης και Ιράν και επιλεγμένων γειτονικών αγορών. Λειτουργεί υπό γερμανική τραπεζική άδεια και εποπτεύεται από την BaFin και την Deutsche Bundesbank. Η τράπεζα εστιάζει σε εταιρικούς και θεσμικούς πελάτες παρά σε λιανικές, παρέχοντας εμπορικές επιστολές πίστωσης, εισπράξεις, εγγυήσεις, χρηματοδότηση εξαγωγών και εισαγωγών, ξένα συναλλάγματα και υπηρεσίες πληρωμών ευρώ, περιλαμβανομένων των μεταφορών SEPA. Η κυριότητα ανήκει σε ιρανικά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα, και το φάσμα των επιχειρήσεων επηρεάζεται από τις κυρώσεις και τα καθεστώτα ελέγχου εξαγωγών της ΕΕ, της Γερμανίας και διεθνώς, καθώς και από τη διαθεσιμότητα σχέσεων ανταγωνιστικών τραπεζών· η διαθεσιμότητα προϊόντων και η επεξεργασία συναλλαγών μπορεί να ποικίλλουν καθώς αυτές οι συνθήκες αλλάζουν. Το προφίλ κινδύνου αντικατοπτρίζει γεωγραφική και τομεακή συγκέντρωση, έκθεση σε διασυνοριακούς διακανονισμούς και αυξημένες απαιτήσεις συμμόρφωσης γύρω από την KYC/AML και τον έλεγχο κυρώσεων. Το ίδρυμα δεν αξιολογείται δημόσια από μεγάλες διεθνείς οίκους αξιολόγησης και δημοσιεύει νομικές χρηματοοικονομικές καταστάσεις στη Γερμανία· τα διαθέσιμα δεδομένα υποδεικνύουν ένα μικρό ισολογισμό κατά γερμανικά πρότυπα και μια περιορισμένη τομεακή εστίαση. Ως γερμανική τράπεζα, οι επιλέξιμες καταθέσεις καλύπτονται από το νομικό πρόγραμμα εγγύησης καταθέσεων (EdB) μέχρι 100.000 ευρώ ανά καταθέτη, αν και η τράπεζα δεν έχει τοποθετηθεί ως φορέας μαζικών καταθέσεων και κυρίως διαχειρίζεται εταιρικά συναλλαγματικά υπόλοιπα και τοποθετήσεις με σταθερό χρονικό ορίζοντα που συνδέονται με εμπορική δραστηριότητα. Οι πιθανές πελάτες συνήθως υποβάλλονται σε ενισχυμένη έρευνα, απαιτείται να τεκμηριώνουν τις υποκείμενες εμπορικές ροές και θα πρέπει να αναμένουν συντηρητικά πρότυπα τεκμηρίωσης για τα χρηματοοικονομικά εργαλεία εμπορίου και αυστηρή τήρηση των εφαρμοστέων απαιτήσεων κυρώσεων.