Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές MARCARD, STEIN & CO AG

Σχετικά MARCARD, STEIN & CO AG

Η MARCARD, STEIN & CO AG είναι μια γερμανική ιδιωτική τράπεζα που ιδρύθηκε στο Αμβούργο και είναι συνδεδεμένη με την M.M.Warburg & CO, τοποθετημένη ως πολυοικογενειακό γραφείο με τραπεζική άδεια που εστιάζει στην οργάνωση και την επίβλεψη σύνθετου πλούτου σε πολλούς φύλακες και κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων για οικογένειες με πολύ υψηλά καθαρά περιουσιακά στοιχεία, επιχειρηματίες και ιδρύματα. Οι υπηρεσίες της περιλαμβάνουν ενοποιημένη αναφορά σε πολλαπλές τράπεζες, έλεγχο περιουσιακών στοιχείων και παρακολούθηση κινδύνων, σχεδίαση πολιτικής χαρτοφυλακίου και κατανομή περιουσιακών στοιχείων, επιλογή και συνεχόμενη αναθεώρηση εξωτερικών διαχειριστών περιουσιακών στοιχείων, εποπτεία μη ρευστών συμμετοχών όπως οι ιδιωτικές επενδύσεις και η ακίνητη περιουσία, υποστήριξη διακυβέρνησης και στρατηγικής οικογένειας, συντονισμός της διαδοχής και του σχεδίου κληρονομιάς με εξωτερικούς φορολογικούς και νομικούς συμβούλους, διοίκηση φιλανθρωπίας, υπηρεσίες ρευστότητας και πληρωμών λογαριασμών, καθώς και τραπεζικές εργασίες για λογαριασμούς και πληρωμές. Η τράπεζα δεν στοχεύει σε μαζική λιανική τραπεζική και η πρόσβαση είναι καθοδηγούμενη από σχέσεις με υψηλές απαιτήσεις περιουσιακών στοιχείων που δεν είναι διασφαλισμένες δημόσια. Η τράπεζα εποπτεύεται από την BaFin και την Deutsche Bundesbank, η νομική προστασία καταθέσεων σύμφωνα με το γερμανικό δίκαιο ισχύει μέχρι 100.000 € ανά καταθέτη για επιλέξιμες καταθέσεις, και τα χρηματοοικονομικά στοιχεία των πελατών φυλάσσονται σε λογαριασμούς φύλαξης σύμφωνα με τους κανόνες διαχωρισμού της Γερμανίας, αν και οι πελάτες παραμένουν εκτεθειμένοι σε κινδύνους αγοράς, αντισυμβαλλομένων, λειτουργίας και παρόχων υπηρεσιών. Οι αμοιβές είναι συνήθως βάσει σύμβασης ή παγίου τέλους που πληρώνεται από τον πελάτη. Τα έξοδα τρίτων από φύλακες, διαχειριστές και κεφάλαια είναι επιπρόσθετα, και οι παροχές υπόκεινται σε απαιτήσεις γνωστοποίησης MiFID II. Οι ψηφιακές δυνατότητες επικεντρώνονται στην ενοποιημένη αναφορά και σε ένα πελατειακό portal. Η ποιότητα κάλυψης εξαρτάται από τις ροές δεδομένων από τις τράπεζες φύλαξης, τους διαχειριστές και την τεκμηρίωση για ιδιωτικά περιουσιακά στοιχεία. Ως μέρος μιας τραπεζικής ομάδας, μπορεί να προκύψουν πιθανές συγκρούσεις συμφερόντων κατά την επιλογή φύλακων ή προϊόντων, οι οποίες αντιμετωπίζονται μέσω ανοικτής αρχιτεκτονικής προμήθειας και μέτρων διακυβέρνησης που γνωστοποιούνται στους πελάτες. Ο οργανισμός απευθύνεται σε πελάτες που αναζητούν κεντρική εποπτεία και έλεγχο σύνθετων χαρτοφυλακίων αντί για κατασκευή προϊόντων ή αυτοκατευθυνόμενη διαπραγμάτευση. Τα τυποποιημένα χαρακτηριστικά λιανικής και η ευρεία πρόσβαση σε υποκαταστήματα δεν είναι προτεραιότητα. Δημόσιες ποσοτικές λεπτομέρειες σχετικά με τη κερδοφορία, τον αριθμό πελατών ή τα περιουσιακά στοιχεία υπό εποπτεία περιορίζονται σε όσα γνωστοποιούνται σε απαιτούμενες κανονιστικές και ετήσιες εκθέσεις.