Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές TEN31 Bank AG

Σχετικά TEN31 Bank AG

Η TEN31 Bank AG είναι ένας γερμανικής άδειας πιστωτικός ίδρυμα που αναπτύχθηκε από την πρώην WEG Bank AG και λειτουργεί υπό την εποπτεία της BaFin και της Deutsche Bundesbank, με ένα επιχειρηματικό μοντέλο που επικεντρώνεται σε πληρωμές και υπηρεσίες λογαριασμού για εταιρικούς πελάτες, συμπεριλαμβανομένων εταιρειών που δραστηριοποιούνται στον τομέα των fintech και των ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων. Η τράπεζα εστιάζει στην παροχή λογαριασμών σε ευρώ με IBAN και τυπικές διαδρομές πληρωμών (π.χ., SEPA) σε ρυθμιζόμενους χρηματοοικονομικούς μεσάζοντες και σχετικές επιχειρήσεις που απαιτούν δυνατότητες fiat on/off-ramp, και εφαρμόζει διαδικασίες εκπαίδευσης βάσει κινδύνου με ενισχυμένους ελέγχους κατά της χρηματοοικονομικής απάτης που είναι τυπικοί για δανειολήπτες που χειρίζονται εικονικά περιουσιακά στοιχεία, συχνά συμπεριλαμβάνοντας λεπτομερή έγγραφα KYC/AML και απαιτήσεις παρακολούθησης συναλλαγών; η πρόσβαση μπορεί να περιοριστεί ανάλογα με τη δικαιοδοσία και το επιχειρηματικό μοντέλο. Η TEN31 λειτουργεί ως ένας ειδικός πάροχος παρά ως μια καθολική λιανική τράπεζα, με ένα περιορισμένο σύνολο προϊόντων, περιορισμένη παρουσία καταστημάτων και παράδοση υπηρεσιών κυρίως μέσω άμεσης διαχείρισης σχέσεων και ψηφιακών καναλιών; οι χρονικές προθεσμίες για την εκπαίδευση και την ενσωμάτωσή ενδέχεται να διαφέρουν, και οι τιμές συνήθως προσαρμόζονται με βάση τον κίνδυνο και τον όγκο αντί να είναι τυποποιημένες για καταναλωτές. Όπως και με άλλες γερμανικές τράπεζες, οι επιλέξιμες καταθέσεις καλύπτονται από το νόμιμο σχέδιο εγγύησης καταθέσεων έως 100.000 ευρώ ανά καταθέτη, υπόκειται σε εφαρμοστέους κανόνες. Η θέση της τράπεζας ως γέφυρα μεταξύ της παραδοσιακής χρηματοδότησης και της blockchain έχει ως αποτέλεσμα την στενή παρακολούθηση των αντισυμβαλλομένων και των ροών, κάτι που μπορεί να οδηγήσει σε συντηρητικά κριτήρια αποδοχής και περιοδικούς ελέγχους ή περιορισμούς δραστηριότητας λογαριασμού; οι δυνητικοί πελάτες θα πρέπει να περιμένουν εκτενείς ελέγχους συμμόρφωσης, πιθανές περιορισμούς σε κατηγορίες συναλλαγών που σχετίζονται με κρυπτονομίσματα και εκτιμήσεις ανά περίπτωση για τις υποστηριζόμενες περιπτώσεις χρήσης.