Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές Citibank Europe Plc, Sucursal en España

Σχετικά Citibank Europe Plc, Sucursal en España

Η Citibank Europe Plc, Sucursal en España είναι ο ισπανικός κλάδος της Citibank Europe plc, μιας τράπεζας που έχει συσταθεί στην Ιρλανδία και είναι εξουσιοδοτημένη και εποπτευόμενη από την Κεντρική Τράπεζα της Ιρλανδίας στο πλαίσιο της Ε.Ε., με εποπτεία από την Τράπεζα της Ισπανίας και, για επενδυτικές υπηρεσίες, από την CNMV. Ο κλάδος λειτουργεί κυρίως με ένα εταιρικό και θεσμικό μοντέλο αντί για λιανική αγορά μαζικής βάσης, εστιάζοντας στη διαχείριση μετρητών και ρευστότητας, στις πληρωμές SEPA και διασυνοριακές πληρωμές, στη χρηματοδότηση εμπορίου, στη δανειοδότηση εταιρειών και στις εταιρικές συνέργειες, σε προϊόντα ξένου νομίσματος και επιτοκίων υπό το MiFID II, και σε υπηρεσίες αξιών για επαγγελματίες πελάτες. Η πρόσβαση των πελατών διαχειρίζεται μέσω σχέσεων και παρέχεται μέσω των παγκόσμιων πλατφορμών της Citi (όπως ηλεκτρονικά κανάλια για διαχείριση ταμείου και συνδεσιμότητα API), με τις τιμές συνήθως να κανονίζονται βάσει διμερών συμφωνιών αντί για δημόσια τιμολογιακά σχέδια· οι αποκαλύψεις κόστους και χρεώσεων ισχύουν όπου απαιτείται από τη ρύθμιση. Το πεδίο υπηρεσιών υποστηρίζει λογαριασμούς σε ευρώ και πολυνομισματικούς, εγχώρια εργαλεία SEPA και παγκόσμια τραπεζική συναλλαγών, αξιοποιώντας το διεθνές δίκτυο της Citi για κεντροποίηση ταμείων πολυεθνικών και αντιστάθμισμα κινδύνου. Η κάλυψη από καταστήματα λιανικής στην Ισπανία είναι περιορισμένη και η οντότητα γενικά δεν προσφέρει τυπικούς τρέχοντες λογαριασμούς στο κοινό. Οι επιλέξιμες καταθέσεις που τοποθετούνται στον ισπανικό κλάδο προστατεύονται από το Σχέδιο Εγγύησης Καταθέσεων της Ιρλανδίας έως 100.000 € ανά καταθέτη ανά ίδρυμα, όχι από το ισπανικό Fondo de Garantía de Depósitos; η επιλέξιμη επενδυτική δραστηριότητα καλύπτεται από το Σχέδιο Αποζημίωσης Επενδυτών της Ιρλανδίας έως 90% της απώλειας με ανώτατο όριο τα 20.000 €. Οι καταγγελίες ακολουθούν τη εσωτερική διαδικασία του κλάδου και μπορεί να κλιμακωθούν στις ισπανικές ή ιρλανδικές αρχές ανάλογα με το προϊόν και τη φύση του ζητήματος. Η οντότητα υπόκειται σε κανόνες εποπτείας και αναδιάρθρωσης της Ε.Ε. (SSM/BRRD), απαιτήσεις AML/CTF και κυρώσεις, και GDPR για την προστασία δεδομένων. Συνολικά, η πρόταση στοχεύει σε μεγάλες επιχειρήσεις, χρηματοπιστωτικά ιδρύματα και επιλεγμένους πελάτες μεσαίας αγοράς που χρειάζονται υπηρεσίες διασυνοριακών συναλλαγών και πρόσβαση σε αγορές, με τη διαθεσιμότητα προϊόντων, τις χρονοδιαγραμματικές διαδικασίες εισαγωγής και τους όρους να καθορίζονται από κανονιστική κατηγοριοποίηση, προφίλ κινδύνου και διαπραγματευμένες συμφωνίες.