Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές Industrial and Commercial Bank of China (Europe) S.A., Sucursal en España

Σχετικά Industrial and Commercial Bank of China (Europe) S.A., Sucursal en España

Η Βιομηχανική και Εμπορική Τράπεζα της Κίνας (Ευρώπη) S.A., Υποκατάστημα στην Ισπανία είναι το ισπανικό υποκατάστημα της ICBC (Ευρώπη) S.A., ενός πιστωτικού ιδρύματος που έχει λάβει άδεια από το Λουξεμβούργο και ανήκει τελικά στη Βιομηχανική και Εμπορική Τράπεζα της Κίνας Α.Ε. Λειτουργώντας από τη Μαδρίτη, προσανατολίζεται σε εταιρικούς και θεσμικούς πελάτες που εμπλέκονται σε εμπορικές και επενδυτικές σχέσεις Ισπανίας-Κίνας, παρέχοντας εταιρικούς τρεχούμενους λογαριασμούς και καταθέσεις, διμερή και συγχρηματοδοτούμενα δάνεια, χρηματοδοτικά εργαλεία εμπορίου (επιστολές πιστώσεων, εισπράξεις, εγγυήσεις, LCs standby), διαχείριση μετρητών, διασυνοριακές πληρωμές, υπηρεσίες ξένου νομίσματος και RMB/EUR, καθώς και προϊόντα χρηματοδότησης. Επεξεργάζεται πληρωμές σε ευρώ εντός SEPA και εκτελεί διεθνείς μεταφορές μέσω δικτύων συνεργαζόμενων τραπεζών. Το υποκατάστημα δεν διατηρεί πανεθνική παρουσία λιανικής στην Ισπανία και δεν δημοσιοποιεί ευρεία προσφορά καταναλωτικών προϊόντων. Η διαδικασία onboarding βασίζεται στις σχέσεις και υπόκειται στις απαιτήσεις KYC/AML της Ε.Ε. Οι τιμές, τα επιτόκια και τα όρια πίστωσης προσαρμόζονται συνήθως και δεν είναι δημόσια τυποποιημένα. Ως υποκατάστημα τράπεζας της Ε.Ε. από το Λουξεμβούργο, η εποπτεία και η προστασία καταθέσεων είναι εδραιωμένες στο Λουξεμβούργο: η Επιτροπή Εποπτείας του Χρηματοπιστωτικού Τομέα είναι ο κύριος εποπτεύων, και οι επιλέξιμες καταθέσεις καλύπτονται από το καθεστώς εγγύησης καταθέσεων του Λουξεμβούργου (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) έως €100,000 ανά καταθέτη, ενώ η Τράπεζα της Ισπανίας λειτουργεί ως αρμόδια αρχή για τη συμπεριφορά της αγοράς και τις τοπικές δραστηριότητες. Το υποκατάστημα υπόκειται στους κανόνες τραπεζικού τομέα της Ε.Ε. (CRR/CRD), πλαίσια AML/CFT και κυρώσεων, και GDPR. Οι λογαριασμοί και οι υπηρεσίες διατίθενται συνήθως σε ευρώ και, όπου είναι relevant, σε κινεζικά ρενμίνμπι, με την επεξεργασία να ευθυγραμμίζεται με τα τυπικά τραπεζικά ημερολόγια της Ευρώπης. Η περιορισμένη φυσική παρουσία και η εστίαση στην εταιρική πελατεία υποδηλώνουν περιορισμένες επιλογές για υπηρεσίες μετρητών, καταναλωτικές κάρτες ή ψηφιακή τραπεζική λιανικής, επομένως οι προοπτικοί πελάτες θα πρέπει να ελέγξουν τη διαθεσιμότητα συγκεκριμένων προϊόντων, τιμολογίων και της εφαρμοστέας προστασίας καταθέσεων πριν από το onboarding.