Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές Pictet & Cie (Europe), S.A., Sucursal en España

Σχετικά Pictet & Cie (Europe), S.A., Sucursal en España

Pictet & Cie (Europe), S.A., Sucursal en España είναι ο ισπανικός κλάδος της Pictet & Cie (Europe) S.A., ενός πιστωτικού ιδρύματος του Λουξεμβούργου εντός του ιδιωτικά κατεχόμενου Ομίλου Pictet, και λειτουργεί στην Ισπανία υπό το καθεστώς EU passport. Ο κλάδος επικεντρώνεται στη διαχείριση πλούτου και τις επενδυτικές υπηρεσίες για υψηλής καθαρής αξίας και υπερυψηλής καθαρής αξίας ιδιώτες, οικογένειες και ορισμένους επαγγελματίες ή θεσμικούς πελάτες, προσφέροντας διαχειριζόμενα χαρτοφυλάκια κατά την αποκλειστικότητα, συμβουλευτικές υπηρεσίες επένδυσης, εκτέλεση και φύλαξη, και σχετικές λύσεις σχεδίασης πλούτου και δανειοδότησης υπό όρους επιλεξιμότητας και εξασφαλίσεων. Είναι εγγεγραμμένο με την Τράπεζα της Ισπανίας ως υποκατάστημα πιστωτικού ιδρύματος και με την CNMV για την παροχή επενδυτικών υπηρεσιών· η εποπτεία από πλευράς κεφαλαιακής επάρκειας ασκείται από τις αρχές του Λουξεμβούργου για το κεντρικό ίδρυμα, ενώ οι κανονισμοί συμπεριφοράς της Ισπανίας και οι απαιτήσεις προστασίας επενδυτών MiFID II ισχύουν τοπικά, περιλαμβάνοντας αξιολογήσεις καταλληλότητας και καταλληλότητας, βέλτιστη εκτέλεση και προγενέστερες/μεταγενέστερες αποκαλύψεις κόστους. Τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών φυλάσσονται υπό καθεστώς φύλαξης με διαχωρισμό λογαριασμών σύμφωνα με τις εφαρμοσμένες κανονιστικές ρυθμίσεις· οι προστασίες επενδυτών διαφέρουν ανά τύπο περιουσιακού στοιχείου, με επιλέξιμες καταθέσεις στην τράπεζα του Λουξεμβούργου να καλύπτονται από το σχέδιο εγγύησης καταθέσεων του Λουξεμβούργου (FGDL) μέχρι 100.000 EUR ανά καταθέτη και επιλέξιμες επενδυτικές αξιώσεις να καλύπτονται από το σχέδιο αποζημίωσης επενδυτών του Λουξεμβούργου (SIIL) μέχρι τις νομικές ανώτατες οριακές τιμές, σημειώνοντας ότι τα ισπανικά σχέδια δεν ισχύουν για αυτό το υποκατάστημα. Το μοντέλο υπηρεσιών είναι επικεντρωμένο στις σχέσεις αντί για τις συναλλαγές λιανικής, με περιορισμένο φυσικό αποτύπωμα στην Ισπανία και onboarding υπόκειται σε KYC/AML, φορολογική διαφάνεια (CRS/FATCA) και επαλήθευση πηγής κεφαλαίων· το άνοιγμα λογαριασμού στοχεύει συνήθως σε πελάτες με σημαντικά περιουσιακά στοιχεία και σύνθετες ανάγκες, και η πρόσβαση στα προϊόντα εξαρτάται από την κατηγοριοποίηση ως λιανικής ή επαγγελματικής σύμφωνα με τη MiFID II. Οι χρεώσεις δεν είναι δημόσια προτυπωμένες και συνήθως διαπραγματεύονται κατ' ιδίαν, συνδυάζοντας συχνά χρεώσεις φύλαξης και φύλαξης, χρεώσεις διαχείρισης διακριτικής ή συμβουλευτικής, προμήθειες μεσιτείας και εκτέλεσης, περιθώρια διαχείρισης ξένου νομίσματος και μετρητών, καθώς και περιθώρια δανεισμού και χρεώσεις εξασφαλίσεων όπου παρέχεται πίστωση· η λεπτομερής αναφορά κόστους και χρεώσεων παρέχεται όπως απαιτείται από τους κανονισμούς. Ο κλάδος παρέχει ασφαλή διαδικτυακή πρόσβαση για αναφορές, παραγγελίες και τεκμηρίωση, με πολυπαραγοντική ταυτοποίηση και ηλεκτρονικές δηλώσεις, και υποστηρίζει μια ποικιλία νομισμάτων και εργαλείων συμπεριλαμβανομένων εγγεγραμμένων τίτλων, κεφαλαίων, δομημένων προϊόντων και οχημάτων ιδιωτικής αγοράς υπόκεινται σε επιλεξιμότητα και αποκαλύψεις κινδύνου· παρέχονται όπου σχετίζονται τα PRIIPs KIDs, UCITS/KIID ή SFDR τεκμηρίωση προϊόντος και διαχείριση προτιμήσεων βιωσιμότητας. Οι βασικοί κίνδυνοι για τους πελάτες σχετίζονται με την αστάθεια της αγοράς, τις πιστωτικές και αντισυμβατικές εκθέσεις, τους περιορισμούς ρευστότητας σε λιγότερο ρευστά εργαλεία, τις διακυμάνσεις επιτοκίων και νομισμάτων, τη συγκέντρωση, και τους επιχειρησιακούς και υποκαταθετικούς κινδύνους· η μόχλευση και τα παράγωγα αυξάνουν την πολυπλοκότητα και τις πιθανές απώλειες. Οι καταγγελίες μπορούν να διευθετηθούν μέσω της εσωτερικής διαδικασίας της τράπεζας και, αν δεν επιλυθούν, μέσω των ισπανικών αρχών που είναι αρμόδιες για την εποπτεία των συμπεριφορών (Τράπεζα της Ισπανίας για υπηρεσίες τραπεζών και CNMV για επενδυτικές υπηρεσίες) ή, για θέματα που σχετίζονται με το κεντρικό ίδρυμα, μέσω του εξωδικαστικού πλαισίου επίλυσης διαφορών του Λουξεμβούργου. Δεδομένα επεξεργάζονται σύμφωνα με τον GDPR, με πιθανές εσωτερικές μεταφορές εντός της ΕΕ και προς τη Ελβετία υπόκεινται σε εφαρμοσμένες εγγυήσεις. Οι υποψήφιοι πελάτες θα πρέπει να ελέγξουν τους συμβατικούς όρους, τα προγράμματα χρεώσεων, την τεκμηρίωση αγοράς-στόχου και καταλληλότητας, και το εύρος των εγγυήσεων και κάλυψης αποζημίωσης επενδυτών πριν από την εμπλοκή τους.