Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές BANCA PATRIMONI SELLA & C. S.P.A. (IN SIGLA B.P.A. S.P.A.)

Σχετικά BANCA PATRIMONI SELLA & C. S.P.A. (IN SIGLA B.P.A. S.P.A.)

Η Banca Patrimoni Sella & C. S.p.A. (γνωστή ως B.P.A. S.p.A.) είναι ο τομέας διαχείρισης πλούτου και ιδιωτικής τραπεζικής του Ομίλου Sella, που λειτουργεί στην Ιταλία με επίκεντρο πελάτες υψηλής εισοδηματικής κατηγορίας και οικονομικά εύπορους, οικογένειες και επιχειρηματίες. Παρέχει συμβουλευτικές υπηρεσίες επενδύσεων και διαχείριση χαρτοφυλακίων κατά την ευχέρεια (gestioni patrimoniali), μεσίτευση τίτλων και φύλαξη, πρόσβαση σε αμοιβαία κεφάλαια και ETFs, ομόλογα και μετοχές, δομημένα ομόλογα και επενδυτικές λύσεις βασισμένες σε ασφάλιση, καθώς και υποστήριξη στη διαχείριση πλούτου και κληρονομιάς. Για τους επιχειρηματίες μπορεί να συνεργάζεται με άλλες οντότητες του Ομίλου Sella για χρηματοοικονομικά θέματα, εταιρικές υπηρεσίες και εξασφαλισμένες πιστωτικές διευκολύνσεις. Η τράπεζα είναι εξουσιοδοτημένη και εποπτεύεται στην Ιταλία, παρέχει επενδυτικές υπηρεσίες βάσει των κανόνων MiFID II (συμπεριλαμβανομένων αξιολογήσεων καταλληλότητας και επάρκειας και αποκαλύψεων κόστους ex-ante / ex-post) και συμμετέχει στο Ιταλικό Ταμείο Προστασίας Καταθέσεων, το οποίο προστατεύει τις επιλέξιμες καταθέσεις έως το νομικό όριο ανά καταθέτη ανά τράπεζα; οι επενδύσεις παραμένουν υπόκεινται σε κινδύνους αγοράς, πιστωτικούς κινδύνους, ρευστότητας και νομισματικούς κινδύνους. Το επιχειρησιακό της μοντέλο βασίζεται σε ένα δίκτυο ιδιωτικών τραπεζικών και επενδυτικών συμβούλων σε μεγάλες ιταλικές πόλεις, με υπηρεσίες αυτοπροσώπως και εξ αποστάσεως καθώς και ψηφιακά εργαλεία αναφοράς; το άνοιγμα και η εξυπηρέτηση λογαριασμών υπόκεινται σε τυπικούς ελέγχους KYC/AML. Η τιμολόγηση εξαρτάται από το μοντέλο υπηρεσιών και την εντολή, συνδυάζοντας συνήθως συμβουλευτικές ή διαχειριστικές αμοιβές με χρεώσεις φύλαξης και συναλλαγών; τα κόστη σε επίπεδο προϊόντος (όπως οι συνεχείς χρεώσεις κεφαλαίων) και τυχόν ενδείξεις διέπονται από τους κανόνες MiFID II και αποκαλύπτονται στους πελάτες. Η γκάμα προϊόντων περιλαμβάνει τόσο ιδιόκτητα όσο και λύσεις τρίτων και μπορεί να περιλαμβάνει στρατηγικές με σήμανση ESG από εξωτερικούς διαχειριστές. Ισχύουν γενικά ελάχιστα όρια επένδυσης, και η προσφορά είναι προσανατολισμένη σε συμβουλευτικές σχέσεις παρά σε χαμηλού κόστους, αυτοκατευθυνόμενες συναλλαγές; οι επενδυτές που αναζητούν κυρίως εκπτώσεις στη μεσιτεία ή τυποποιημένες λιανικές τραπεζικές υπηρεσίες μπορεί να βρουν το μοντέλο λιγότερο κατάλληλο. Οι δυνητικοί πελάτες θα πρέπει να εξετάσουν τη συμφωνία υπηρεσιών, τις αποκαλύψεις κόστους και χρεώσεων, και τα έγγραφα κινδύνου, και να αξιολογήσουν πώς οι εντολές κατά την ευχέρεια ή συμβουλευτικής της τράπεζας, η αναφορά και οι πιστωτικές λύσεις ευθυγραμμίζονται με τους στόχους τους, τον χρονικό ορίζοντα και τη φορολογική τους κατάσταση σύμφωνα με τα καθεστώτα "risparmio amministrato" ή "risparmio gestito" της Ιταλίας.