Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές CASSA LOMBARDA - S.P.A.

Σχετικά CASSA LOMBARDA - S.P.A.

Η Cassa Lombarda S.p.A. λειτουργεί στην Ιταλία ως ιδιωτική τράπεζα που εστιάζει στη διαχείριση πλούτου, τη συμβουλευτική επενδύσεων και τις σχετικές τραπεζικές υπηρεσίες για πλούσιους και υψηλής καθαρής αξίας πελάτες, επιχειρηματίες και οικογενειακά κτήματα. Η προσφορά της συνήθως καλύπτει τρέχοντες και καταθετικούς λογαριασμούς, φύλαξη και αναφορές, διαχείριση αξιών, διακριτική και συμβουλευτική διαχείριση χαρτοφυλακίου, επενδυτικά κεφάλαια και ETFs τρίτων, δομημένα ομόλογα, δάνεια Lombard που εξασφαλίζονται από χρηματοοικονομικά περιουσιακά στοιχεία, υποθήκες και πιστωτικές γραμμές, καθώς και σχεδιασμό πλούτου και διαδοχής που συχνά παρέχεται με εξωτερικούς φορολογικούς, νομικούς και ασφαλιστικούς εταίρους. Η παροχή υπηρεσιών καθοδηγείται από διαχειριστές σχέσεων, με online και mobile banking για ρουτίνες συναλλαγές και αναφορές; οι πιο σύνθετες οδηγίες διαχειρίζονται απευθείας με τους συμβούλους. Οι τιμές περιλαμβάνουν γενικά τέλη συμβουλών ή διαχείρισης, χρεώσεις φύλαξης και συναλλαγών, και κόστη σε επίπεδο προϊόντος; σύμφωνα με τον κανονισμό MiFID II, η τράπεζα πρέπει να παρέχει εκτιμήσεις στόχου αγοράς, αποκαλύψεις κόστους και χρεώσεων, και να διατηρεί ελέγχους για συγκρούσεις συμφερόντων και inducements. Οι καταθέσεις καλύπτονται από το Ιταλικό Ταμείο Προστασίας Καταθέσεων μέχρι 100.000 € ανά καταθέτη ανά τράπεζα, ενώ τα επενδυτικά προϊόντα ενέχουν κινδύνους αγοράς και εκδότη και δεν είναι εγγυημένα. Η τράπεζα επιβλέπεται στο πλαίσιο του Ενιαίου Εποπτικού Μηχανισμού της ΕΕ από την Banca d’Italia για θέματα φερεγγυότητας και από την CONSOB για επενδυτικές υπηρεσίες, και υπόκειται σε κανόνες AML/KYC. Οι υποψήφιοι πελάτες θα πρέπει να εξετάσουν τις τελευταίες χρηματοοικονομικές καταστάσεις και τις αποκαλύψεις Pillar 3, τα μετρικά κεφαλαίου και ρευστότητας, τη τεκμηρίωση προϊόντων και τα προγράμματα χρεώσεων για να αξιολογήσουν την καταλληλότητα σε σχέση με τους στόχους τους, την ανοχή στον κίνδυνο και τις προσδοκίες υπηρεσιών.