Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές ERSEL S.P.A.

Σχετικά ERSEL S.P.A.

Η ERSEL S.P.A. είναι μια ιταλική ομάδα διαχείρισης περιουσίας και ιδιωτικής τραπεζικής που εξυπηρετεί άτομα με υψηλή καθαρή αξία, οικογένειες, επιχειρηματίες και θεσμικούς πελάτες μέσω ρυθμιζόμενων οντοτήτων στην Ιταλία και το Λουξεμβούργο. Οι υπηρεσίες της καλύπτουν τη διακριτική διαχείριση χαρτοφυλακίων, τη συμβουλευτική επενδύσεων και τη διαχείριση προϊόντων UCITS/AIF, με διανομή στην Ιταλία και διασυνοριακά μέσω οχημάτων στο Λουξεμβούργο. Οι δραστηριότητες στην Ιταλία υπόκεινται στην εποπτεία της Τράπεζας της Ιταλίας και της Consob, ενώ οι επιχειρήσεις στο Λουξεμβούργο υπόκεινται στην CSSF. Τα χαρτοφυλάκια υλοποιούνται χρησιμοποιώντας ένα μείγμα ιδίων κεφαλαίων και οργάνων τρίτων μερών· οι ρόλοι φύλαξης περιουσιακών στοιχείων και καταθέσεων εκτελούνται από διορισμένες τράπεζες σύμφωνα με την κανονιστική ρύθμιση, με τα περιουσιακά στοιχεία των πελατών να διατηρούνται ξεχωριστά από αυτά της εταιρείας. Η διαδικασία ένταξης πελατών ακολουθεί τις απαιτήσεις της MiFID II και της καταπολέμησης της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, περιλαμβάνοντας την κατηγοριοποίηση και τις αξιολογήσεις καταλληλότητας ή αρμόζουσας καταλληλότητας. Οι τιμές γενικά συνδυάζουν αμοιβές εντολής ή συμβουλευτικής σε επίπεδο χαρτοφυλακίου με διαχειριστικές και, όπου εφαρμόζεται, αμοιβές απόδοσης σε επίπεδο ταμείου· πλήρεις λεπτομέρειες κόστους παρέχονται σε ενημερωτικά δελτία, KIDs/KIIDs και προ-/μετα-συναλλαγής αποκαλύψεις. Τα ελάχιστα επίπεδα επένδυσης ευθυγραμμίζονται με την ιδιωτική τραπεζική και όχι με την μαζική λιανική αγορά, και οι υπηρεσίες πληρωμών ή δανεισμού για καθημερινές συναλλαγές, όπου διατίθενται, βασίζονται συνήθως σε συνεργαζόμενους οργανισμούς. Η αναφορά περιλαμβάνει περιοδικές δηλώσεις και τυποποιημένα μετρικά κινδύνου και απόδοσης. Η προστασία των επενδυτών εξαρτάται από την συγκεκριμένη οντότητα και το προϊόν που επιλέγεται και δεν είναι το ίδιο με την ασφάλιση καταθέσεων. Η χρήση εσωτερικών προϊόντων μπορεί να δημιουργήσει συγκρούσεις συμφερόντων που αντιμετωπίζονται μέσω κανονιστικών αποκαλύψεων και διαδικασιών διακυβέρνησης. Η πρόσβαση γίνεται γενικά μέσω γραφείων σε κύρια ιταλικά χρηματοοικονομικά κέντρα και μέσω διασυνοριακών ρυθμίσεων εντός της ΕΕ όπου επιτρέπεται. Η προηγούμενη απόδοση ταμείων και εντολών διαφέρει ανά στρατηγική και περίοδο και δεν προβλέπει μελλοντικά αποτελέσματα.