Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (EUROPE) S.A. IN FORMA ABBREVIATA ICBC (EUROPE) S.A.

Σχετικά INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA (EUROPE) S.A. IN FORMA ABBREVIATA ICBC (EUROPE) S.A.

Η ΒΙΟΜΗΧΑΝΙΚΗ ΚΑΙ ΕΜΠΟΡΙΚΗ ΤΡΑΠΕΖΑ ΤΗΣ ΚΙΝΑΣ (ΕΥΡΩΠΗ) S.A., σε συντομογραφία ICBC (Ευρώπη) S.A., είναι μια πιστωτική ίδρυμα που έχει συσταθεί στο Λουξεμβούργο και ανήκει πλήρως στην Βιομηχανική και Εμπορική Τράπεζα της Κίνας Αριθμ. (ICBC) και λειτουργεί ως η ευρωπαϊκή θυγατρική της ICBC με υποκαταστήματα σε αρκετές αγορές της ΕΕ, συμπεριλαμβανομένης της Ιταλίας. Η τράπεζα λειτουργεί υπό το καθεστώς του ευρωπαϊκού διαβατηρίου και επιβλέπεται από την Επιτροπή Εποπτείας του Χρηματοπιστωτικού Τομέα (CSSF) στο Λουξεμβούργο· οι αρχές της χώρας υποδοχής εποπτεύουν τη τοπική συμπεριφορά και τους κανόνες καταναλωτή σε κάθε δικαιοδοσία υποκαταστήματος. Το επιχειρηματικό της μοντέλο είναι προσανατολισμένο σε εταιρικούς και θεσμικούς πελάτες που εμπλέκονται σε εμπορικές και επενδυτικές ροές μεταξύ Ευρώπης και Κίνας, παρέχοντας υπηρεσίες όπως χρηματοδότηση εμπορίου (επιστολές πίστωσης, συλλογές, εγγυήσεις), εταιρικό δανεισμό (συμπεριλαμβανομένων των διμερών και συνδικάτων δανείων), διαχείριση ρευστότητας, προϊόντα ξένου νομίσματος και χρηματαγορές, διασυνοριακές πληρωμές, καθώς και λογαριασμούς και διακανονισμούς σε ρεμίνμπι (RMB). Η διαθεσιμότητα προϊόντων και η επιλεξιμότητα πελατών διαφέρουν ανά υποκατάστημα· οι λιανικές υπηρεσίες, εάν προσφέρονται, είναι περιορισμένες και συγκεκριμένες ανά τοποθεσία. Η ICBC (Ευρώπη) S.A. συμμετέχει στις τυπικές ευρωπαϊκές υποδομές πληρωμών και στο SWIFT για διεθνείς μεταφορές, και προσφέρει ηλεκτρονικά κανάλια για εταιρική τραπεζική. Οι επιλέξιμες καταθέσεις που τοποθετούνται στα υποκαταστήματα της τράπεζας στην ΕΕ προστατεύονται από το Ταμείο Εγγύησης Καταθέσεων Λουξεμβούργου (FGDL) έως 100.000 EUR ανά καταθέτη ανά ίδρυμα· οι επενδυτικές υπηρεσίες, όπου ισχύουν, υπάγονται στο σχέδιο αποζημίωσης επενδυτών του Λουξεμβούργου με χωριστούς, χαμηλότερους περιορισμούς. Ως διασυνοριακό ίδρυμα, οι όροι και οι προστασίες εξαρτώνται από το πλαίσιο της χώρας προέλευσης (Λουξεμβούργο) μαζί με τους κανόνες της χώρας υποδοχής για τη συμπεριφορά στην αγορά· οι πελάτες θα πρέπει να σημειώσουν ότι η κάλυψη εγγύησης καταθέσεων παρέχεται από το σχέδιο του Λουξεμβούργου ακόμη και όταν οι λογαριασμοί διατηρούνται σε υποκατάστημα της ΕΕ εκτός Λουξεμβούργου. Οι χρεώσεις, τα επιτόκια και οι απαιτήσεις τεκμηρίωσης καθορίζονται από το υποκατάστημα και τον τύπο προϊόντος· η διαδικασία εισδοχής ακολουθεί συνήθως τις προδιαγραφές AML/KYC της ΕΕ και του Λουξεμβούργου και μπορεί να απαιτεί αποδείξεις διασυνοριακής εμπορικής δραστηριότητας για εταιρικές υπηρεσίες.