Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές Bank GPB International S.A.

Σχετικά Bank GPB International S.A.

Η τράπεζα GPB International S.A. είναι ένα πιστωτικό ίδρυμα που έχει συσταθεί στο Λουξεμβούργο και εποπτεύεται από την Επιτροπή Εποπτείας του Χρηματοοικονομικού Τομέα (CSSF) υπό το νόμο της 5ης Απριλίου 1993 για τον χρηματοοικονομικό τομέα και υπόκειται στο πλαίσιο του Ενιαίου Μηχανισμού Εποπτείας της ζώνης του ευρώ; λειτουργεί με ένα μοντέλο που βασίζεται στη σχέση, επικεντρωμένο σε εταιρικούς, ιδιωτικούς και θεσμικούς πελάτες αντί για μαζική λιανική. Οι κύριες δραστηριότητες της τράπεζας περιλαμβάνουν συνήθως τρέχοντες λογαριασμούς και λογαριασμούς προθεσμίας σε κύριες νομίσματα, διαχείριση μετρητών και πληρωμές (συμπεριλαμβανομένης της SEPA για συναλλαγές σε ευρώ), χρηματοδότηση εμπορίου,secured και unsecured δανεισμός που υπόκειται σε αξιολόγηση πιστοληπτικής ικανότητας και συμμόρφωσης, και υπηρεσίες ταμείου/ξένων νομισμάτων; επενδυτικά και επενδυτικά λύσεις μπορεί να είναι διαθέσιμες ανάλογα με το προφίλ και τις άδειες του πελάτη. Η διαδικασία προσέγγισης είναι επίσημη, με ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια για διασυνοριακές δομές και γεωγραφίες υψηλού κινδύνου; οι ελάχιστοι ισολογισμοί και τα μεγέθη εισιτηρίων είναι συνήθως σημαντικά και οι τιμές είναι σε μεγάλο βαθμό εξατομικευμένες, με τις χρεώσεις για τη συντήρηση λογαριασμού, τις πληρωμές και τις επιχειρησιακές διαδικασίες να ποικίλλουν ανάλογα με τον όγκο, το νόμισμα και τον πιστωτικό κίνδυνο. Το ίδρυμα εμπίπτει στους κανονισμούς AML/CFT της ΕΕ και του Λουξεμβούργου, στις χρηματοοικονομικές απαιτήσεις της ΕΕ (CRR/CRD) και στις υποχρεώσεις αναφοράς; οι επιλέξιμες καταθέσεις καλύπτονται από το σχέδιο εγγύησης καταθέσεων του Λουξεμβούργου (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg, μέχρι 100.000 EUR ανά καταθέτη ανά τράπεζα), ενώ η επενδυτική δραστηριότητα—εάν προσφέρεται—υπόκειται στο καθεστώς αποζημίωσης επενδυτών. Ψηφιακή πρόσβαση παρέχεται μέσω επιχειρηματικής ηλεκτρονικής τραπεζικής και ασφαλών καναλιών επικοινωνίας; δεν υπάρχει ευρεία παρουσία υποκαταστημάτων. Η τράπεζα υποβάλλει ετήσιες χρηματοοικονομικές καταστάσεις σε δημόσιες εγγραφές του Λουξεμβούργου και δεν καλύπτεται ευρέως από μεγάλες πιστωτικές υπηρεσίες σε αυτόνομη βάση; όπου είναι σχετικό, οι συμμετέχοντες στην αγορά συχνά εστιάζουν στη στήριξη ομίλου και τον κίνδυνο χώρας. Δεδομένης της έκθεσής της σε ροές πελατών από την Ανατολική Ευρώπη και από χώρες του ΚΑΚ, η τράπεζα λειτουργεί σε ένα περιβάλλον ευαίσθητο στις κυρώσεις; τα εξελισσόμενα μέτρα της ΕΕ, της ΗΣ και των ΗΠΑ μπορούν να επηρεάσουν την αντιπροσωπευτική τραπεζική, την καθοδήγηση πληρωμών, την επιλεξιμότητα προσέγγισης και τα χρονοδιαγράμματα διακανονισμού, και οι πελάτες θα πρέπει να επιβεβαιώνουν τη διαθέσιμη υπηρεσία πριν από την έναρξη συναλλαγών. Οι δυνητικοί πελάτες θα πρέπει να αναμένουν μεγαλύτερους χρόνους αναμονής για KYC, αιτήσεις για λεπτομερείς αποδείξεις προέλευσης χρημάτων/προέλευσης πλούτου, και πιθανές περιορισμούς σε ορισμένες δικαιοδοσίες, τομείς και τύπους συναλλαγών.