Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές Banque de Commerce et de Placements S.A., succursale de Luxembourg

Σχετικά Banque de Commerce et de Placements S.A., succursale de Luxembourg

Η Banque de Commerce et de Placements S.A., υποκατάστημα του Λουξεμβούργου είναι το λουξεμβουργιανό υποκατάστημα της Banque de Commerce et de Placements S.A. που εδρεύει στη Γενεύη, λειτουργώντας υπό τοπική άδεια ως υποκατάστημα και εποπτευόμενο από την Επιτροπή Εποπτείας του Χρηματοπιστωτικού Τομέα (CSSF), με την μητρική να υπόκειται σε ελβετική εποπτεία. Το υποκατάστημα εστιάζει σε υπηρεσίες εταιρικής και θεσμικής τραπεζικής με έμφαση στο διεθνές εμπόριο και τη χρηματοδότηση σχετική με τα εμπορεύματα, προσφέροντας συνήθως εργαλεία όπως πιστώσεις εγγράφων, επιστολές standby πιστώσεων, εγγυήσεις, απαιτήσεις και δομημένη βραχυπρόθεσμη χρηματοδότηση εμπορίου, παράλληλα με διαχείριση ταμειακών ροών, ξένο νόμισμα και διεθνείς πληρωμές (συμπεριλαμβανομένου του SEPA όπου είναι εφαρμόσιμο). Η πελατειακή του βάση προσανατολίζεται σε εταιρείες που συμμετέχουν σε διασυνοριακές συναλλαγές αντί για μαζική λιανική αγορά, και η ένταξη γίνεται υπό το καθεστώς AML/KYC του Λουξεμβούργου με τυπική τεκμηρίωση και επαλήθευση πηγής χρημάτων. Τα πακέτα λογαριασμών και υπηρεσιών καθορίζονται από τις σχέσεις, με την τιμολόγηση και τα όρια να καθορίζονται από το προφίλ του πελάτη, τον όγκο συναλλαγών και την ποιότητα των εξασφαλίσεων. Πολυνομισματικοί λογαριασμοί και εκτέλεση ταμειακών συναλλαγών είναι συνήθως διαθέσιμοι σε αυτό το τμήμα, με την ηλεκτρονική τραπεζική να χρησιμοποιείται για την έναρξη πληρωμών και αναφορές υπό την προϋπόθεση ενεργοποίησης υπηρεσιών. Οι κίνδυνοι που εξετάζονται για δυνητικούς πελάτες περιλαμβάνουν τον κυκλικό χαρακτήρα των ροών εμπορίου εμπορευμάτων, τον κίνδυνο αντεπιστροφής και απόδοσης που ενυπάρχει στις αλυσίδες χρηματοδότησης εμπορίου, την εκτίμηση εξασφαλίσεων και τα όρια συγκέντρωσης, και τις λειτουργικές απαιτήσεις των κυρώσεων και της επαλήθευσης διπλού χρήσης αγαθών. Ως υποκατάστημα του Λουξεμβούργου, η οντότητα εμπίπτει στην αρμοδιότητα των πλαισίων προστασίας καταθετών και επενδυτών του Λουξεμβούργου στο μέτρο που απαιτείται από το νόμο; οι πελάτες θα πρέπει να επιβεβαιώσουν την ισχύουσα κάλυψη (π.χ. συμμετοχή στον FGDL και SIIL και τα νομικά τους όρια) για το υποκατάστημα πριν καταθέσουν κεφάλαια ή περιουσιακά στοιχεία. Οι δημόσιες διαθέσιμες αποκαλύψεις για την ομάδα και τους καταλόγους CSSF παρέχουν την τρέχουσα κανονιστική κατάσταση; οι δυνητικοί πελάτες θα πρέπει να επιβεβαιώσουν τις τοποθεσίες κράτησης, τα διαθέσιμα προϊόντα και τυχόν διασυνοριακούς περιορισμούς καθώς αυτά μπορεί να διαφέρουν ανάλογα με τη διαμονή του πελάτη και τις κανονιστικές αλλαγές.