Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές Industrial and Commercial Bank of China (EUROPE) S.A.

Σχετικά Industrial and Commercial Bank of China (EUROPE) S.A.

Η Industrial and Commercial Bank of China (EUROPE) S.A. είναι θυγατρική της Industrial and Commercial Bank of China Limited, ενσωματωμένη στο Λουξεμβούργο, λειτουργώντας από τα κεντρικά της γραφεία στο Λουξεμβούργο με υποκαταστήματα σε αρκετές αγορές της ΕΕ, συμπεριλαμβανομένων της Γαλλίας, της Ιταλίας, της Ισπανίας, της Ολλανδίας, του Βελγίου και της Πολωνίας. Η τράπεζα εστιάζει στον εταιρικό και θεσμικό τραπεζικό τομέα με έμφαση στο εμπόριο και τις ροές επενδύσεων ΕΕ-Κίνας, προσφέροντας πολύνομισθες τρέχουσες και προθεσμιακές καταθέσεις, εταιρική χρηματοδότηση, χρηματοδοτικά εργαλεία εμπορίου (επιστολές πιστώσεως, εγγυήσεις, συλλογές εγγράφων, χρηματοδότηση αλυσίδας εφοδίων), διαχείριση ρευστότητας και υπηρεσίες ταμείου όπως προϊόντα ξένης ισοτιμίας και χρηματαγοράς· επιλεγμένες τοποθεσίες ενδέχεται επίσης να προσφέρουν περιορισμένες υπηρεσίες σε πελάτες υψηλής καθαρής αξίας ή λιανικής. Οι δυνατότητες πληρωμών περιλαμβάνουν συνήθως πιστωτικές μεταφορές SEPA (και άμεσες χρεώσεις όπου είναι διαθέσιμες), TARGET2 για υψηλής αξίας πληρωμές σε ευρώ και διασυνοριακές μεταφορές μέσω SWIFT· οι λογαριασμοί είναι συνήθως διαθέσιμοι σε EUR, USD και CNY, με υποστήριξη για διακανονισμό σε ρενμίνμπι σε συντονισμό με το ευρύτερο δίκτυο ICBC. Η ICBC (EUROPE) S.A. είναι εξουσιοδοτημένη και εποπτεύεται από την Επιτροπή Εποπτείας του Χρηματοοικονομικού Τομέα (CSSF) στο Λουξεμβούργο και υπόκειται στους ισχύοντες κανόνες κεφαλαιακής επάρκειας και συμπεριφοράς της ΕΕ· οι επιλέξιμες καταθέσεις καλύπτονται από το σχέδιο εγγύησης καταθέσεων του Λουξεμβούργου (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) έως 100.000 EUR ανά καταθέτη, και οι επενδυτικές υπηρεσίες - όπου παρέχονται - υπάγονται στο πλαίσιο αποζημίωσης επενδυτών σύμφωνα με την τοπική και την ευρωπαϊκή νομοθεσία. Τα υποκαταστήματα λειτουργούν με άδεια Λουξεμβούργου εντός της ΕΕ, και τα διαθέσιμα προϊόντα, νομίσματα και ώρες κοπής μπορεί να διαφέρουν ανά χώρα. Τα πρότυπα εισαγωγής αντικατοπτρίζουν τις διασυνοριακές απαιτήσεις AML/KYC, με έγγραφες ελέγχους για την εταιρική ιδιοκτησία, την προέλευση κεφαλαίων και τον σκοπό των συναλλαγών· οι τιμές δημοσιεύονται σε τοπικά χρονοδιαγράμματα χρεώσεων, ενώ οι συντελεστές και οι όροι για τις επιχειρήσεις συχνά διαπραγματεύονται με βάση τον όγκο και τον κίνδυνο. Οι ψηφιακοί δίαυλοι εστιάζουν στη εταιρική ηλεκτρονική τραπεζική με έλεγχο ταυτότητας πελατών PSD2 όπου ισχύει· η έκδοση καρτών και οι λειτουργίες λιανικής κινητής μπορεί να είναι περιορισμένες ή μη διαθέσιμες σε ορισμένες αγορές. Στο Λουξεμβούργο υπάρχει επίσης ξεχωριστή παρουσία της Industrial and Commercial Bank of China Limited μέσω υποκαταστήματος που έχει λειτουργήσει ως offshore τράπεζα καθαρισμού RMB· οι πελάτες πρέπει να επαληθεύσουν τη νομική οντότητα που συμβάλλεται, τον εφαρμοστέο ρυθμιστικό φορέα και την προστασία επενδυτών ή καταθετών σχετική με τον λογαριασμό ή την υπηρεσία που χρησιμοποιούν.