Προϊόντα, υπηρεσίες και κριτικές Van Lanschot Kempen N.V

Σχετικά Van Lanschot Kempen N.V

Η Van Lanschot Kempen N.V. είναι μια καταχωρημένη χρηματοοικονομική ομάδα από την Ολλανδία που επικεντρώνεται στη διαχείριση πλούτου, λειτουργώντας υπό τις μάρκες Van Lanschot (ιδιωτική τραπεζική), Kempen (διαχείριση περιουσιακών στοιχείων και εμπορική τραπεζική) και Evi (ψηφιακή επένδυση); η ομάδα ανιχνεύει τις ρίζες της το 1737 και εξυπηρετεί άτομα υψηλής καθαρής αξίας, επιχειρηματίες, οικογένειες, ιδρύματα και θεσμικούς πελάτες κυρίως στην Ολλανδία και το Βέλγιο, με επιλεγμένες διεθνείς δραστηριότητες μέσω της Kempen. Το επιχειρηματικό μοντέλο κεντράρεται σε τρεις γραμμές: ιδιωτική τραπεζική (διαχειριστική και συμβουλευτική διαχείριση χαρτοφυλακίων, δομή πλούτου, αποταμιεύσεις, πληρωμές και δανεισμός όπως υποθήκες και δάνεια Lombard), διαχείριση περιουσιακών στοιχείων μέσω της Kempen Capital Management (fiduciary management και εξειδικευμένες στρατηγικές που περιλαμβάνουν μετοχές, ομόλογα και πραγματικά περιουσιακά στοιχεία για συνταξιοδοτικά ταμεία, ασφαλιστές και άλλα ιδρύματα) και εμπορική τραπεζική (αγορές μετοχικού κεφαλαίου, συμβουλευτική σε συγχωνεύσεις και εξαγορές, έρευνα, πωλήσεις και διαπραγμάτευση, με τομείς εστίασης όπως οι επιστήμες ζωής και η ακίνητη περιουσία). Τα έσοδα είναι κυρίως βασισμένα σε τέλη και επομένως ευαίσθητα στις τιμές των περιουσιακών στοιχείων και στην δραστηριότητα των πελατών; το καθαρό έσοδο από τόκους εξαρτάται από το περιβάλλον επιτοκίων και μια σχετικά συντηρητική ισχυρή θέση που επικεντρώνεται στις καταθέσεις πελατών, τις υποθήκες και τον εγγυημένο δανεισμό αντί για μη εξασφαλισμένη εταιρική πίστωση. Η ομάδα αναφέρει αναλογίες κεφαλαίου και ρευστότητας πάνω από τα ρυθμιστικά ελάχιστα, διατηρεί ένα μετριοπαθές προφίλ μόχλευσης σύμφωνα με τα ευρωπαϊκά πρότυπα και χρηματοδοτείται κυρίως μέσω καταθέσεων πελατών με περιορισμένη εξάρτηση από τις αγορές χονδρικής; οι ολλανδικές καταθέσεις καλύπτονται από το νομικό σχέδιο εγγύησης καταθέσεων έως €100,000 ανά καταθέτη, ανά τράπεζα. Η Van Lanschot Kempen εποπτεύεται στο πλαίσιο της Ευρωπαϊκής Τραπεζικής Ένωσης (κυρίως από την De Nederlandsche Bank και την Ολλανδική Αρχή Χρηματοπιστωτικών Αγορών, με εποπτεία από την ΕΚΤ υπό τον SSM) και υπόκειται σε ρυθμίσεις της ΕΕ για την κεφαλαιακή επάρκεια και τις αγορές περιλαμβάνοντας CRR/CRD, MiFID II, SFDR και κανόνες αποκάλυψης σχετικούς με το ESG. Πρόσφατες ενέργειες χαρτοφυλακίου έχουν περιλάβει επιλεκτικές προσαρτήσεις και ενοποιήσεις στην ιδιωτική τραπεζική (όπως η Hof Hoorneman Bankiers και οι εγχώριες δραστηριότητες διαχείρισης πλούτου που αποκτήθηκαν από την UBS στην Ολλανδία) και συνεχή εστίαση στη διαχείριση πλούτου ως βασική στρατηγική, συνοδευόμενη από περιοδικές επιστροφές κεφαλαίου στους μετόχους μέσω τακτικών μερισμάτων και, όταν οι συνθήκες επιτρέπουν, επαναγορές μετοχών ή ειδικές διανομές υπό κανονιστική έγκριση. Οι βασικοί δομικοί κίνδυνοι περιλαμβάνουν τη μεταβλητότητα της αγοράς που επηρεάζει τα έσοδα από τέλη, την κυκλικότητα ροής συμφωνιών στην εμπορική τραπεζική, τον κίνδυνο επιτοκίου και διάρκειας στο βιβλίο τραπεζών, τον ανταγωνιστικό πιεστικό παράγοντα στην τιμολόγηση στη διαχείριση πλούτου του Benelux, ρυθμιστικά και κόστη σχετιζόμενα με τη συμπεριφορά και επιχειρησιακούς κινδύνους που σχετίζονται με την ενοποίηση και βελτιώσεις πλατφορμών; το σχετικά στενό γεωγραφικό αποτύπωμα της ομάδας περιορίζει τα οφέλη διαφοροποίησης αλλά παρέχει μια καθορισμένη βάση πελατών και ρυθμιστικό περιβάλλον. Οι κοινές μετοχές της εταιρείας διαπραγματεύονται στην Euronext Άμστερνταμ κάτω από τον δείκτη VLK.