Bank Sepah-Iran, Filiale Frankfurt Productos, servicios y revisiones

Acerca de Bank Sepah-Iran, Filiale Frankfurt

Bank Sepah‑Iran, Filiale Frankfurt es la sucursal alemana del Bank Sepah con sede en Teherán y opera en Frankfurt am Main bajo la supervisión de BaFin y el Deutsche Bundesbank. La sucursal se enfoca en la banca corporativa y relacionada con el comercio, ofreciendo cuentas corrientes empresariales, pagos en euros a través de los estándares alemanes/UE, financiamiento de comercio documentario (cartas de crédito, cobranzas, garantías) y un intercambio de divisas limitado en las monedas permitidas. Los servicios minoristas y la banca digital para el mercado masivo parecen ser limitados o no se ofrecen. La incorporación es pesada en documentación, con una debida diligencia mejorada sobre estructuras de propiedad, cadenas de suministro y clasificaciones de bienes para cumplir con los requisitos de AML de la UE/Alemania, control de exportaciones y sanciones; los tiempos de procesamiento pueden ser más largos y algunos perfiles de clientes pueden ser rechazados. Las transacciones con cualquier nexo en EE. UU. se evitan típicamente, la liquidación en dólares estadounidenses generalmente no está disponible y las contrapartes o corredores pueden estar restringidos por regímenes de sanciones en evolución, lo que también puede causar cambios repentinos en la disponibilidad del servicio. Los precios para pagos e instrumentos comerciales se proporcionan a solicitud y a menudo dependen del riesgo y la complejidad de la transacción; los detalles de tarifas disponibles públicamente son limitados. La comunicación es manejada principalmente por gerentes de relaciones a través de correo electrónico y teléfono, con una presencia en línea básica y funcionalidad de autoservicio limitada. Como sucursal licenciada en Alemania, está sujeta a obligaciones locales de informes y cumplimiento; los clientes deben confirmar la elegibilidad y los límites del seguro de depósitos antes de colocar fondos. La sucursal sirve principalmente a empresas involucradas en comercio relacionado con Irán u otras transacciones donde el cumplimiento de sanciones es un factor material, en lugar de satisfacer necesidades generales de banca comercial o minorista.