China Construction Bank Corporation Niederlassung Frankfurt Productos, servicios y revisiones

Acerca de China Construction Bank Corporation Niederlassung Frankfurt

China Construction Bank Corporation Niederlassung Frankfurt es la sucursal alemana de China Construction Bank Corporation, una institución de crédito incorporada en la RPC y cotizada en Hong Kong y Shanghai, que opera en Alemania bajo el estatus de sucursal. La unidad de Frankfurt está sujeta a la supervisión prudencial y de conducta local por parte de BaFin y el Deutsche Bundesbank, mientras permanece bajo la supervisión del país de origen por parte de la Administración Nacional de Regulación Financiera de China. La sucursal se centra en la banca corporativa e institucional en lugar de en el comercio minorista masivo, ofreciendo típicamente servicios que incluyen banca transaccional en euros y renminbi, cuentas corrientes y a plazo corporativas, gestión de efectivo, financiamiento comercial (cartas de crédito, cobros, garantías, financiamiento de la cadena de suministro), préstamos bilaterales y sindicados, y servicios de cambio de divisas (productos al contado y, donde esté permitido, productos de cobertura). Los pagos en euros se procesan a través de las vías alemanas estándar, incluyendo SEPA para transferencias en euros nacionales y transfronterizas, y SWIFT para transacciones internacionales; los tiempos de corte y la datación de valor siguen las convenciones del mercado. La apertura de cuentas y el acceso a servicios son gestionados por relaciones y están sujetos a KYC/AML y a controles de sanciones bajo la legislación alemana y de la UE; las transacciones transfronterizas con China pueden verse afectadas por controles de divisas y requisitos documentales. Los depósitos elegibles mantenidos en la sucursal de Frankfurt están sujetos al esquema de garantía de depósitos estatutario de Alemania (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) hasta 100,000 EUR por depositante, sujeto a condiciones legales y criterios de elegibilidad; la participación de la sucursal en cualquier régimen de protección voluntario, si corresponde, debe ser verificada directamente. La fijación de precios para préstamos, servicios comerciales y gestión de efectivo se negocia generalmente, y las tarifas estándar o documentos de divulgación están disponibles a solicitud. La sucursal no opera una red de venta minorista alemana y normalmente se dirige a empresas alemanas con negocios relacionados con China, subsidiarias de grupos chinos en la UE y entidades financieras; el servicio se proporciona comúnmente en alemán, inglés y chino. La información pública, incluidas las notificaciones y divulgaciones regulatorias, se puede obtener del registro mercantil de BaFin y de las propias publicaciones de la sucursal; los clientes deben confirmar el alcance actual de los servicios, los requisitos de incorporación y los arreglos de protección antes de involucrarse.