Citibank Europe plc, Germany Branch Productos, servicios y revisiones

Acerca de Citibank Europe plc, Germany Branch

Citibank Europe plc, sucursal de Alemania, es la sucursal alemana de Citibank Europe plc, una institución de crédito constituida en Irlanda dentro de Citigroup, que atiende principalmente a clientes corporativos, institucionales y del sector público en lugar de a clientes minoristas. La sucursal se concentra en servicios de banca Mayorista, incluyendo gestión de efectivo y pagos (SEPA y transfronterizos), soluciones de liquidez y tesorería, financiamiento comercial y garantías, préstamos corporativos, divisas y tasas, y servicios de valores; ciertas actividades de inversión y mercados en Alemania son realizadas por entidades afiliadas como Citigroup Global Markets Europe AG, que está autorizada separadamente en Alemania. Como sucursal de la UE, está sujeta al Mecanismo Único de Supervisión de la zona euro: la supervisión prudencial de Citibank Europe plc es llevada a cabo por el Banco Central Europeo en cooperación con el Banco Central de Irlanda como autoridad de origen, mientras que la conducta de la sucursal y ciertos informes en Alemania son supervisados por BaFin y el Deutsche Bundesbank. Los depósitos en la sucursal están protegidos por el Esquema de Garantía de Depósitos de Irlanda hasta €100,000 por depositante elegible; los esquemas de protección de depósitos estatutarios o voluntarios alemanes no se aplican a esta sucursal. El acceso a los servicios está sujeto a elegibilidad, incorporación y verificación de conocimiento del cliente; los precios son típicamente negociados bilateralmente en función del conjunto de productos, volúmenes y riesgos, con cargos estándar para pagos, divisas y otros servicios divulgados en la documentación para clientes. La interacción diaria se realiza a través de los canales electrónicos de Citi (por ejemplo, CitiDirect y conectividad API) y la gestión de relaciones; no hay una red de sucursales para consumidores. La sucursal participa en infraestructuras comunes de compensación europea para pagos en euros y apoya SWIFT para transferencias internacionales; los productos mayoristas y derivados implican riesgos de mercado y contraparte y están destinados a clientes profesionales o contraparte elegibles bajo regulaciones aplicables.