Citibank N.A. in New York, Filiale Frankfurt/Main Productos, servicios y revisiones

Acerca de Citibank N.A. in New York, Filiale Frankfurt/Main

Citibank N.A., Nueva York, Sucursal Frankfurt/Main es la sucursal alemana de Citibank N.A., un banco nacional de EE. UU., y opera en Alemania como una sucursal de un tercer país centrada en clientes corporativos e institucionales en lugar de en la banca de consumo. La sucursal ofrece servicios de banca transaccional y gestión de liquidez (incluidos los pagos SEPA), financiamiento comercial, divisas y tasas, préstamos y servicios de valores, que normalmente se entregan a través de equipos de relaciones dedicados y las plataformas electrónicas de Citi. Está supervisada en Alemania por BaFin y el Bundesbank, mientras que los supervisores del país de origen del banco son la Oficina del Contralor de la Moneda y la Reserva Federal. Los precios, límites y documentación se negocian bilateralmente; un calendario tarifario estándar para consumidores no es una característica de esta franquicia. Si la sucursal acepta depósitos elegibles, esos depósitos están cubiertos por el esquema de garantía de depósitos legal de Alemania (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) hasta EUR 100,000 por depositante, sujetos a exclusiones legales (por ejemplo, los depósitos de instituciones financieras generalmente no están cubiertos); cualquier participación en el esquema de protección de depósitos voluntario de los bancos privados alemanes depende de la membresía y debe confirmarse con la sucursal. Los servicios de inversión y los servicios auxiliares se proporcionan bajo las reglas alemanas y de la UE aplicables (incluidos los requisitos de clasificación de clientes y conducta bajo MiFID II), y se aplican obligaciones de derivados e informes donde sea relevante según la normativa europea. La ubicación de la reserva, la ley aplicable y la documentación varían según el producto y la estructura del cliente, y la exposición crediticia es hacia Citibank N.A. como entidad legal. El servicio al cliente se basa en la relación, y las quejas formales pueden dirigirse a través del proceso interno del banco o escalarse a BaFin.