DZB Bank GmbH Productos, servicios y revisiones

Acerca de DZB Bank GmbH

DZB BANK GmbH es una institución de crédito con sede en Alemania que se centra en servicios B2B para asociaciones comerciales, grupos de compra, minoristas y sus proveedores, con un núcleo en la liquidación central (Zentralregulierung), garantías de pago/del credere, gestión de cuentas por cobrar y factoring. El banco opera bajo una licencia bancaria alemana y está supervisado por BaFin y el Deutsche Bundesbank; los depósitos de clientes elegibles están cubiertos por el esquema de garantía de depósitos legal de Alemania (Entschädigungseinrichtung deutscher Banken) hasta los límites legales. Las actividades comerciales se centran en el procesamiento y aseguramiento de pagos entre miembros de cooperativas minoristas y proveedores, ofreciendo financiamiento de compras y ventas, gestionando el riesgo de proveedores y ofreciendo servicios de pago estándar como transferencias SEPA y domiciliaciones. La distribución es directa y impulsada por socios en lugar de basarse en sucursales, con la entrega de servicios a través de portales en línea e interfaces basadas en archivos para la facturación y los datos de liquidación. La fijación de precios y los límites son específicos del contrato y dependen de los volúmenes de transacción, los perfiles de crédito y el riesgo del sector. El banco no se posiciona como un banco minorista universal; los productos están adaptados a los flujos comerciales en las cadenas de suministro de bienes de consumo no alimentarios y segmentos relacionados. Como sociedad de responsabilidad limitada (GmbH), no está cotizada y publica estados financieros estatutarios en los registros mercantiles de Alemania. Las principales limitaciones incluyen la amplitud del producto fuera de su nicho y la exposición a riesgos específicos del sector y de contraparte inherentes a la financiación comercial y a los modelos de liquidación central.