Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft Productos, servicios y revisiones

Acerca de Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft

Europäisch-Iranische Handelsbank Aktiengesellschaft es una institución de crédito alemana con sede en Hamburgo, establecida en 1971, con un modelo de negocio centrado en facilitar y financiar el comercio entre Europa e Irán y mercados vecinos seleccionados. Opera bajo una licencia bancaria alemana y está supervisada por BaFin y el Deutsche Bundesbank. El banco se enfoca en clientes corporativos e institutionales en lugar de minoristas, proporcionando cartas de crédito documentarias, cobros, garantías, financiamiento de exportaciones e importaciones, cambio de divisas y servicios de pago en euros, incluyendo transferencias SEPA. La propiedad recae en instituciones financieras iraníes, y el alcance del negocio está influenciado por sanciones de la UE, alemanas e internacionales y regímenes de control de exportaciones, así como por la disponibilidad de relaciones bancarias corresponsales; la disponibilidad de productos y el procesamiento de transacciones pueden variar a medida que estas condiciones cambian. El perfil de riesgo refleja la concentración geográfica y sectorial, la exposición a liquidaciones transfronterizas y demandas de cumplimiento elevadas en torno a KYC/AML y cribado de sanciones. La institución no está calificada públicamente por agencias de calificación internacionales importantes y publica estados financieros estatutarios en Alemania; los datos disponibles indican un balance pequeño según estándares alemanes y un enfoque sectorial estrecho. Como banco alemán, los depósitos elegibles están cubiertos por el esquema de garantía de depósitos estatutario (EdB) hasta 100,000 EUR por depositante, aunque el banco no está posicionado como un receptor de depósitos de mercado masivo y maneja principalmente saldos transaccionales corporativos y colocaciones a plazo vinculadas a actividades comerciales. Los clientes potenciales suelen someterse a una debida diligencia mejorada, se les exige documentar los flujos de comercio subyacentes y deben esperar estándares de documentación conservadores para instrumentos de financiamiento comercial y adherencia estricta a los requisitos de sanciones aplicables.