MARCARD, STEIN & CO AG Productos, servicios y revisiones

Acerca de MARCARD, STEIN & CO AG

MARCARD, STEIN & CO AG es un banco privado alemán con sede en Hamburgo y afiliado a M.M.Warburg & CO, posicionado como una oficina multifamiliar con licencia bancaria que se centra en coordinar y supervisar patrimonios complejos a través de múltiples custodios y clases de activos para familias de ultra alto patrimonio, emprendedores y fundaciones. Sus servicios incluyen informes consolidados de multibanco, control de activos y monitoreo de riesgos, diseño de políticas de cartera y asignación de activos, selección y revisión continua de gestores de activos externos, supervisión de participaciones ilíquidas como capital privado e inmobiliario, apoyo en gobernanza y estrategia familiar, coordinación de sucesiones y planificación patrimonial con asesores fiscales y legales externos, administración de filantropía, servicios de liquidez y pago de facturas, y operaciones bancarias para cuentas y pagos; no está dirigido al banco minorista del mercado masivo y el acceso se basa en relaciones con requisitos de activos elevados que no están listados públicamente. El banco está supervisado por BaFin y el Deutsche Bundesbank, la protección de depósitos estatutarios bajo la ley alemana se aplica hasta €100,000 por depositante para depósitos elegibles, y los valores de los clientes se mantienen en cuentas de custodia de acuerdo con las reglas de segregación alemanas, aunque los clientes siguen expuestos a riesgos de mercado, contraparte, operativo y de proveedores de servicios. Las tarifas son típicamente tarifas por servicio basadas en contrato o tarifas fijas pagadas por el cliente; los costos de terceros de custodios, gestores y fondos son adicionales, y los incentivos están sujetos a los requisitos de divulgación de MiFID II. Las capacidades digitales se centran en informes consolidados y un portal para clientes; la calidad de la cobertura depende de las fuentes de datos de los bancos custodios, gestores y documentación para activos privados. Como parte de un grupo bancario, pueden surgir conflictos de interés al seleccionar custodios o productos, que se abordan mediante medidas de gobernanza y abastecimiento de arquitectura abierta divulgadas a los clientes. La institución está dirigida a clientes que buscan supervisión y control centralizados de carteras complejas en lugar de fabricación de productos o trading autodirigido; las características minoristas estandarizadas y el acceso amplio a sucursales no son un enfoque. Los detalles cuantitativos públicos sobre rentabilidad, número de clientes o activos bajo supervisión están limitados a lo que se divulga en informes regulatorios y anuales requeridos.