NatWest Bank Europe GmbH Productos, servicios y revisiones

Acerca de NatWest Bank Europe GmbH

NatWest Bank Europe GmbH es una subsidiaria incorporada en Alemania de NatWest Group plc, registrada en Frankfurt am Main y que opera como una institución de crédito para servir a clientes dentro de la Unión Europea. El banco se centra en la banca corporativa e institucional en lugar de la banca minorista, ofreciendo típicamente servicios basados en relaciones como préstamos, gestión de efectivo, pagos, financiamiento relacionado con el comercio y productos de divisas e intereses, con la contabilidad y el servicio realizados bajo los marcos regulatorios alemanes y de la UE. Está supervisado dentro del Mecanismo Único de Supervisión, con el Banco Central Europeo y BaFin encargándose de los asuntos prudenciales y de conducta junto con el Deutsche Bundesbank, y está sujeto a la Ley Bancaria Alemana (KWG), el Reglamento/Directiva de Requisitos de Capital, las reglas de resolución BRRD/SRM y otra legislación de la UE aplicable incluyendo MiFID II y PSD2 cuando corresponda. La gobernanza sigue la ley corporativa alemana con un consejo de administración y un consejo de supervisión, y la entidad publica estados financieros auditados anuales en Alemania mientras contribuye a las divulgaciones a nivel de grupo. La incorporación requiere una diligencia debida estándar KYC/AML; los precios y los términos de crédito se negocian caso por caso; la conectividad corporativa típicamente incluye SWIFT y opciones de host a host o API para pagos e informes. Para el comercio de instrumentos financieros, los clientes son clasificados bajo MiFID y pueden necesitar un LEI válido. Si el banco acepta depósitos elegibles, la protección legal en Alemania es proporcionada por la Entschädigungseinrichtung deutscher Banken hasta EUR 100,000 por depositante por banco; cualquier protección voluntaria más allá del esquema legal debe ser confirmada directamente con la institución. Como subsidiaria de la UE de un grupo listado en el Reino Unido, la entidad está sujeta a requisitos locales de capital y liquidez y planificación de resolución, y las obligaciones no garantizadas pueden estar sujetas a un bail-in bajo la ley de la UE; los clientes deben revisar la documentación del producto, la ley aplicable y la ubicación de contabilización antes de realizar transacciones.