TEN31 Bank AG Productos, servicios y revisiones

Acerca de TEN31 Bank AG

TEN31 Bank AG es una institución crediticia con licencia alemana que evolucionó de la antigua WEG Bank AG y opera bajo la supervisión de BaFin y el Deutsche Bundesbank, con un modelo de negocio centrado en pagos y servicios de cuentas para clientes corporativos, incluidas empresas activas en fintech y activos digitales. El banco se enfoca en proporcionar cuentas en EUR con IBANs y canales de pago estándar (por ejemplo, SEPA) a intermediarios financieros regulados y negocios relacionados que requieren capacidades de entrada/salida de fiat, y aplica un proceso de incorporación basado en riesgos con controles anti-crimen financiero reforzados, típicos para clientes que manejan activos virtuales, lo que a menudo incluye documentación KYC/AML detallada y requisitos de monitoreo de transacciones; el acceso puede estar limitado por jurisdicción y modelo de negocio. TEN31 funciona como un proveedor especializado en lugar de un banco minorista universal, con un conjunto de productos reducido, presencia limitada de sucursales y entrega de servicios principalmente a través de gestión de relaciones directas y canales digitales; los plazos para la incorporación y la integración pueden variar, y los precios generalmente se ajustan al riesgo y al volumen en lugar de estar estandarizados para los consumidores. Al igual que con otros bancos alemanes, los depósitos elegibles están cubiertos por el esquema de garantía de depósitos legal hasta EUR 100,000 por depositante, sujeto a las reglas aplicables. La posición del banco como un puente entre las finanzas tradicionales y blockchain resulta en un escrutinio cercano de las contrapartes y flujos, lo que puede conducir a criterios de aceptación conservadores y revisiones o restricciones periódicas en la actividad de la cuenta; los clientes potenciales deben esperar controles de cumplimiento exhaustivos, posibles restricciones sobre tipos de transacciones relacionadas con criptomonedas y evaluaciones caso por caso de los casos de uso soportados.