Wells Fargo Bank International UC, Niederlassung Frankfurt Productos, servicios y revisiones

Acerca de Wells Fargo Bank International UC, Niederlassung Frankfurt

Wells Fargo Bank International UC, Niederlassung Frankfurt es la sucursal alemana de Wells Fargo Bank International Unlimited Company, una institución de crédito autorizada en Irlanda dentro del grupo Wells Fargo. La sucursal de Frankfurt se enfoca en clientes corporativos e institucionales, proporcionando servicios como préstamos corporativos, financiación del comercio (incluidos cartas de crédito y garantías), gestión de efectivo y liquidez, pagos internacionales y nacionales, cambio de divisas y soluciones de tesorería; no opera un negocio bancario minorista en Alemania y no ofrece productos para consumidores ni una red de cajeros automáticos. La incorporación basada en relaciones es intensiva en documentación y sigue las normas de AML/KYC de la UE, Irlanda y Alemania, incluida la verificación de la propiedad efectiva y el cumplimiento fiscal bajo FATCA/CRS. Los precios para préstamos, depósitos y servicios transaccionales generalmente se negocian bilateralmente, con márgenes de préstamo que a menudo se refieren a tasas de referencia como EURIBOR y niveles de servicio alineados con los plazos de pago del mercado. Los derivados y coberturas, donde se ofrezcan, están sujetos a la documentación estándar del mercado y a requisitos de la UE como EMIR. Como sucursal de una institución irlandesa, la supervisión prudencial primaria recae en el Banco Central de Irlanda, mientras que la sucursal está sujeta a la supervisión regulatoria alemana para el comportamiento local y la presentación de informes por parte de BaFin y el Deutsche Bundesbank. Los depósitos elegibles, si son aceptados, se rigen por el Esquema de Garantía de Depósitos de Irlanda hasta los límites legales y sujetos a criterios de elegibilidad, en lugar del esquema alemán. Las operaciones son gestionadas por relaciones y se entregan a través de canales corporativos (por ejemplo, portales en línea seguros o conectividad SWIFT), con un enfoque en corporaciones alemanas y multinacionales e instituciones financieras que requieren banca transaccional en euros y múltiples divisas y servicios de comercio.