BANK OF CHINA (EUROPE) SA Productos, servicios y revisiones

Acerca de BANK OF CHINA (EUROPE) SA

El Banco de China (Europa) S.A. es una institución de crédito incorporada en Luxemburgo (société anonyme) que es propiedad total del Banco de China Limitado y opera como el hub de la UE del grupo bajo la supervisión de la Commission de Surveillance du Secteur Financier dentro del Mecanismo Único de Supervisión. Con sede en Luxemburgo, ofrece servicios bancarios a través de sucursales en varios mercados de la UE, incluidos Bélgica, Francia, Italia, Países Bajos, Polonia, Portugal, España y Suecia. El modelo de negocio del banco está orientado hacia clientes corporativos e institucionales, con un enfoque en financiación del comercio, liquidación transfronteriza, gestión de efectivo, préstamos estructurados y sindicados, financiación de proyectos, servicios de tesorería y mercados, y soluciones en renminbi (RMB/CNH); las ofertas al por menor son limitadas y la banca privada está disponible solo en ubicaciones selectas. Como banco luxemburgués, participa en SEPA para pagos en euros y apoya transacciones de divisas y RMB, aunque el alcance del servicio y los horarios de corte varían según la sucursal. La institución está sujeta a las normas prudenciales de la UE (CRR/CRD), al GDPR y a los regímenes de sanciones de la UE/ONU, y aplica los requisitos de AML/CFT de Luxemburgo; la incorporación de clientes no residentes y de sectores de mayor riesgo es intensiva en documentación. Los depósitos elegibles en la sede de Luxemburgo y en sus sucursales de la UE están protegidos por el esquema de garantía de depósitos de Luxemburgo (FGDL) hasta 100,000 EUR por depositante, con cobertura adicional temporal para saldos altos en casos específicos bajo la ley luxemburguesa; los servicios de inversión elegibles pueden estar sujetos al esquema de compensación de inversores. La fijación de precios, la disponibilidad de productos y los mínimos se establecen localmente y pueden diferir según el país y el tipo de cliente. La propuesta es más relevante para empresas e instituciones involucradas en el comercio e inversión entre Europa y China que necesiten capacidades en RMB y experiencia transfronteriza; no es una opción de venta al por menor de servicio completo en la mayoría de los mercados.