CITIBANK EUROPE PLC - BELGIUM BRANCH Productos, servicios y revisiones

Acerca de CITIBANK EUROPE PLC - BELGIUM BRANCH

Citibank Europe plc – Sucursal de Bélgica es la sucursal belga de Citibank Europe plc, una institución de crédito incorporada en Irlanda dentro de la estructura europea de Citigroup, que atiende principalmente a clientes corporativos, institucionales y del sector público en lugar de al mercado minorista masivo. El modelo de sucursal significa que las obligaciones hacia los clientes son las de Citibank Europe plc, con supervisión prudencial por el Banco Central de Irlanda y supervisión local en Bélgica por el Banco Nacional de Bélgica y la Autoridad de Servicios Financieros y Mercados en cuestiones de conducta; los servicios de inversión y pagos se proporcionan bajo los marcos de la UE MiFID II y PSD2. Los depósitos elegibles colocados en la sucursal belga están protegidos por el Esquema de Garantía de Depósitos de Irlanda hasta €100,000 por depositante por institución, sujetos a exclusiones legales (por ejemplo, ciertas entidades del sector financiero), y la compensación para inversores de negocios de inversión elegibles sigue las normas irlandesas; los clientes deben verificar su elegibilidad según su clasificación y tipo de producto. La franquicia se centra en la banca de transacciones (gestión de efectivo, liquidez y pagos, SEPA y transfronterizos a través de SWIFT), financiamiento comercial y de cadena de suministro, préstamos comerciales, ejecución de divisas y tasas, y servicios de valores (incluida la custodia y la liquidación), proporcionados a través de cobertura de relaciones y canales de banca electrónica corporativa; la fijación de precios se negocia típicamente y se basa en volúmenes, uso de crédito y complejidad del servicio. La sucursal no opera una red de sucursales minoristas y la incorporación sigue los controles estándar de conocimiento del cliente y de prevención del lavado de dinero, con servicio disponible en los idiomas locales de uso común y en inglés. La información financiera, las divulgaciones de capital y riesgo, y los informes del Pilar 3 se publican a nivel de Citibank Europe plc, ya que la sucursal no está capitalizada por separado. Los clientes deben evaluar el riesgo de contraparte con la entidad irlandesa, las protecciones legales y regulatorias aplicables, y la adecuación del servicio para sus requisitos de tesorería, comercio y mercados.