Industrial and Commercial Bank of China (EUROPE) S.A. Productos, servicios y revisiones

Acerca de Industrial and Commercial Bank of China (EUROPE) S.A.

Industrial and Commercial Bank of China (EUROPE) S.A. es una subsidiaria incorporada en Luxemburgo del Industrial and Commercial Bank of China Limited, que opera desde su oficina central en Luxemburgo con sucursales en varios mercados de la UE, incluidos Francia, Italia, España, los Países Bajos, Bélgica y Polonia. El banco se centra en la banca corporativa e institucional con un énfasis en los flujos de comercio e inversión entre Europa y China, proporcionando cuentas corrientes y a plazo en múltiples divisas, préstamos corporativos, instrumentos de financiación del comercio (cartas de crédito, garantías, cobranza documental, financiación de la cadena de suministro), gestión de efectivo y servicios de tesorería como productos de mercado de divisas y monetario; ubicaciones seleccionadas también pueden ofrecer servicios limitados a clientes de alto patrimonio neto o minoristas. Las capacidades de pago normalmente incluyen transferencias de crédito SEPA (y débitos directos donde estén disponibles), TARGET2 para pagos en euro de alto valor y transferencias transfronterizas a través de SWIFT; las cuentas están comúnmente disponibles en EUR, USD y CNY, con apoyo para liquidaciones en renminbi en coordinación con la red más amplia de ICBC. ICBC (EUROPE) S.A. está autorizada y supervisada por la Comisión de Supervisión del Sector Financiero (CSSF) en Luxemburgo y está sujeta a las normas de prudencia y conducta aplicables de la UE; los depósitos elegibles están cubiertos por el esquema de garantía de depósitos de Luxemburgo (Fonds de garantie des dépôts Luxembourg) hasta EUR 100,000 por depositante, y los servicios de inversión—donde se proporcionen—se rigen por el marco de compensación a inversores de acuerdo con la ley local y de la UE. Las sucursales operan bajo la licencia de Luxemburgo dentro de la UE, y los productos, divisas y horarios de corte disponibles pueden diferir según el país. Los estándares de incorporación reflejan los requisitos transfronterizos de AML/KYC, con verificaciones documentales para la propiedad corporativa, el origen de los fondos y el propósito de la transacción; los precios se publican en las tarifas locales, mientras que las tarifas y términos para corporaciones a menudo se negocian en función del volumen y el riesgo. Los canales digitales se centran en la banca corporativa en línea con la autenticación fuerte de cliente bajo PSD2 donde sea aplicable; la emisión de tarjetas y las funciones móviles minoristas pueden ser limitadas o no estar disponibles en algunos mercados. En Luxemburgo también existe una presencia separada del Industrial and Commercial Bank of China Limited a través de una sucursal que ha actuado como un banco de compensación offshore RMB; los clientes deben verificar la entidad legal contratante, el regulador aplicable y la protección del inversor o depositante relevante para la cuenta o servicio que utilizan.