Citibank Europe, Bulgaria Branch Productos, servicios y revisiones

Acerca de Citibank Europe, Bulgaria Branch

Citibank Europe plc, Sucursal de Bulgaria opera como la sucursal búlgara de Citibank Europe plc (Irlanda) dentro de Citigroup, enfocándose en clientes corporativos e institucionales en lugar de la banca minorista. La sucursal ofrece servicios de banca de transacciones y mercados, incluyendo cuentas multimoneda, pagos nacionales y transfronterizos, liquidez y agrupamiento de efectivo, financiamiento comercial (cartas de crédito, garantías, financiamiento de la cadena de suministro) y cobertura de divisas y tasas, entregados a través de plataformas globales como CitiDirect y conectividad API a través de CitiConnect o SWIFT. Las soluciones de préstamo (bilaterales, sindicadas y estructuradas) se organizan para grandes empresas e instituciones financieras, típicamente en una base transfronteriza dentro de la red de Citi. Los servicios de valores para inversores institucionales están disponibles a través de la plataforma regional de servicios de valores de Citi. La sucursal opera bajo el régimen de pasaporte único de la UE: supervisada prudencialmente por el Banco Central de Irlanda con supervisión local por parte del Banco Nacional de Bulgaria para ciertos asuntos de conducta y operativos. Los depósitos elegibles están cubiertos por el Esquema de Garantía de Depósitos Irlandés hasta EUR 100,000 por depositante, y la compensación a inversores, donde sea aplicable, se rige por esquemas irlandeses; las exclusiones de cobertura y elegibilidad siguen la ley irlandesa. El banco no mantiene una red de sucursales minoristas, servicios de cajeros automáticos para el público, cuentas corrientes personales ni préstamos al consumo de mercado masivo en Bulgaria. La apertura de cuentas está dirigida a corporaciones multinacionales y grandes corporaciones nacionales y está sujeta a los requisitos completos de KYC/AML, verificación de propiedad efectiva y revisión de sanciones; los términos y tarifas del servicio se negocian individualmente y dependen del uso, los volúmenes y el perfil de riesgo. Las divulgaciones financieras y de capital se consolidan a nivel de Citibank Europe plc, con la sucursal búlgara presentando los informes locales requeridos.