Citibank Europe plc, Denmark Branch, Filial af Citibank Europe plc, Irland Productos, servicios y revisiones

Acerca de Citibank Europe plc, Denmark Branch, Filial af Citibank Europe plc, Irland

Citibank Europe plc, sucursal de Dinamarca (Filial af Citibank Europe plc, Irland) es la sucursal danesa de Citibank Europe plc, una institución de crédito autorizada en Irlanda dentro de Citigroup que opera en Dinamarca bajo las normas de pasaporte de la UE. La sucursal se centra en clientes corporativos e institucionales, proporcionando soluciones de tesorería y comercio (gestión de efectivo, liquidez, pagos y cuentas por cobrar), préstamos corporativos y financiación comercial, productos de divisas y tipos, y servicios de mercados y valores, con acceso digital comúnmente ofrecido a través de plataformas como CitiDirect para banca transaccional y CitiFX para ejecución de divisas. Está sujeta al Mecanismo Único de Supervisión, con supervisión prudencial por parte del Banco Central Europeo en cooperación con el Banco Central de Irlanda (regulador del estado de origen), mientras que la Autoridad Danesa de Supervisión Financiera supervisa los aspectos locales de conducta y registro. La sucursal no es un banco danés separado; el dinero y los activos de los clientes se mantienen bajo la autorización de la entidad irlandesa, y los depósitos elegibles, si son aceptados en la sucursal, están protegidos por el Esquema de Garantía de Depósitos Irlandés hasta €100,000 por depositante por institución, mientras que ciertos negocios de inversión están cubiertos por el Esquema de Compensación para Inversores Irlandés (administrado por ICCL) hasta €20,000, ambos sujetos a elegibilidad y exclusiones; no hay una garantía danesa separada para estas exposiciones. Las capacidades de pago incluyen transferencias SEPA y transfronterizas a través de SWIFT, y el BIC comúnmente utilizado de la sucursal es CITIDKKX. La incorporación sigue los requisitos estándar de la UE sobre prevención del blanqueo de capitales, sanciones y transparencia fiscal (KYC/AML, FATCA/CRS), con informes de transacciones y comercio bajo las reglas de la UE aplicables (por ejemplo, EMIR y MiFIR) donde sea relevante. Los precios por los servicios suelen negociarse bilateralmente en lugar de ofrecerse en una tarifa minorista, y la sucursal no comercializa una propuesta de banca de consumo en Dinamarca. Las quejas se gestionan por la sucursal bajo sus procedimientos internos; los reclamantes elegibles pueden escalar a la Oficina del Defensor de Servicios Financieros y Pensiones en Irlanda, y las consultas de supervisión corresponden al Banco Central de Irlanda y a Finanstilsynet. Como sucursal transfronteriza, cualquier acción de resolución se tomaría bajo el marco irlandés/UE en lugar del esquema de garantía de depósitos danés.