Citibank Europe Plc, Sucursal en España Productos, servicios y revisiones

Acerca de Citibank Europe Plc, Sucursal en España

Citibank Europe Plc, Sucursal en España es la sucursal española de Citibank Europe plc, un banco constituido en Irlanda autorizado y supervisado prudentemente por el Banco Central de Irlanda dentro del marco de la UE, con supervisión en el país anfitrión en España por el Banco de España y, para servicios de inversión, por la CNMV. La sucursal opera principalmente un modelo corporativo e institucional en lugar de minorista de gran volumen, centrándose en la gestión de efectivo y liquidez, pagos SEPA y transfronterizos, financiación del comercio, préstamos corporativos y sindicaciones, productos de divisas y tipos bajo MiFID II, y servicios de valores para clientes profesionales. El acceso al cliente se gestiona mediante relaciones y se ofrece a través de las plataformas globales de Citi (como canales electrónicos para tesorería y conectividad API), siendo la fijación de precios típicamente acordada bajo acuerdos bilaterales en lugar de tarifas públicas; las divulgaciones de costos y cargos se aplican donde lo requiera la normativa. El alcance del servicio apoya cuentas en euros y en múltiples divisas, instrumentos SEPA nacionales y banca transaccional global, aprovechando la red internacional de Citi para la centralización de tesorería multinacional y la cobertura de riesgos. La cobertura de sucursales minoristas en España es limitada y la entidad no ofrece generalmente cuentas corrientes estándar al público. Los depósitos elegibles realizados con la sucursal española están protegidos por el Esquema de Garantía de Depósitos de Irlanda hasta €100,000 por depositante por institución, no por el Fondo de Garantía de Depósitos español; los negocios de inversión elegibles están cubiertos por el Esquema de Compensación al Inversor de Irlanda hasta el 90% de la pérdida con un límite de €20,000. Las quejas siguen el procedimiento interno de la sucursal y pueden escalarse a las autoridades españolas o irlandesas dependiendo del producto y la naturaleza del problema. La entidad está sujeta a las normas de prudencia y resolución de la UE (SSM/BRRD), requisitos de AML/CTF y sanciones, y GDPR para la protección de datos. En general, la propuesta se dirige a grandes corporaciones, instituciones financieras y clientes seleccionados del mercado medio que necesitan servicios de transacción transfronteriza y acceso a los mercados, con disponibilidad de productos, plazos de incorporación y términos impulsados por la clasificación regulatoria, el perfil de riesgo y los acuerdos negociados.