Pictet & Cie (Europe), S.A., Sucursal en España Productos, servicios y revisiones

Acerca de Pictet & Cie (Europe), S.A., Sucursal en España

Pictet & Cie (Europe), S.A., Sucursal en España es la sucursal española de Pictet & Cie (Europe) S.A., una institución de crédito luxemburguesa dentro del grupo Pictet de propiedad privada y opera en España bajo el régimen de pasaporte de la UE. La sucursal se centra en la gestión de patrimonios y servicios de inversión para individuos de alto y ultra alto patrimonio, familias y ciertos clientes profesionales o institucionales, ofreciendo gestión de cartera discrecional, asesoría de inversiones, ejecución y custodia, y soluciones relacionadas de planificación patrimonial y préstamos, sujeto a elegibilidad y colateral. Está registrada en el Banco de España como sucursal de una institución de crédito y en la CNMV para la provisión de servicios de inversión; la supervisión prudencial es realizada por las autoridades luxemburguesas para la institución de origen, mientras que las normas de conducta españolas y los requisitos de protección al inversor de MiFID II se aplican localmente, incluyendo evaluaciones de idoneidad y conveniencia, mejor ejecución y divulgación de costos ex-ante/ex-post. Los activos de los clientes se mantienen bajo acuerdos de custodia con segregación de cuentas conforme a las regulaciones aplicables; las protecciones al inversor difieren según el tipo de activo, con depósitos elegibles en el banco luxemburgués cubiertos por el esquema de garantía de depósitos de Luxemburgo (FGDL) hasta EUR 100,000 por depositante, y reclamaciones de inversión elegibles cubiertas por el esquema de compensación de inversores de Luxemburgo (SIIL) hasta los límites legales, señalando que los esquemas españoles no se aplican a esta sucursal. El modelo de servicio se basa en relaciones más que en transacciones minoristas, con una huella física limitada en España y el proceso de incorporación sujeto a KYC/AML, transparencia fiscal (CRS/FATCA) y verificación de fuente de fondos; la apertura de cuentas generalmente se dirige a clientes con activos sustanciales y necesidades complejas, y el acceso a productos depende de la clasificación como minorista o profesional bajo MiFID II. Las tarifas no están estandarizadas públicamente y suelen negociarse caso por caso, combinando comúnmente cargos de custodia y conservación, tarifas de gestión discrecional o de asesoría, comisiones de corretaje y ejecución, márgenes de gestión de divisas y efectivo, y diferenciales y cargos por colateral donde se proporciona crédito; se proporcionan informes detallados de costos y cargos según lo exija la regulación. La sucursal proporciona acceso seguro en línea para informes, órdenes y documentación, con autenticación multifactor y estados de cuenta electrónicos, y soporta una gama de divisas e instrumentos incluyendo valores cotizados, fondos, productos estructurados y vehículos de mercado privado sujeto a elegibilidad y divulgaciones de riesgo; se proporciona documentación de productos PRIIPs KIDs, UCITS/KIID o SFDR y manejo de preferencias de sostenibilidad donde sea relevante. Los riesgos clave para los clientes están relacionados con la volatilidad del mercado, exposiciones crediticias y contrapartida, restricciones de liquidez en instrumentos menos líquidos, fluctuaciones en tasas de interés y divisas, concentración y riesgos operativos y de sub-custodia; el apalancamiento y los derivados aumentan la complejidad y las posibles pérdidas. Las quejas se pueden dirigir a través del proceso interno del banco y, si no se resuelven, a través de las autoridades españolas competentes para la supervisión de conductas (Banco de España para servicios bancarios y CNMV para servicios de inversión) o, para asuntos vinculados a la institución de origen, a través del marco de resolución de disputas extrajudicial de Luxemburgo. Los datos se procesan de acuerdo con el GDPR, con posibles transferencias intra-grupo dentro del EEE y a Suiza sujetas a las salvaguardias aplicables. Los clientes potenciales deben revisar los términos contractuales, las tarifas, la documentación de mercado objetivo y conveniencia, y el alcance de las garantías y de la cobertura de compensación a inversores antes de participar.