Unicredit, S.p.A., Sucursal en España Productos, servicios y revisiones

Acerca de Unicredit, S.p.A., Sucursal en España

UniCredit, S.p.A., Sucursal en España es la sucursal española de UniCredit S.p.A., una institución de crédito italiana, que opera en España bajo el régimen del pasaporte único de la UE. La actividad de la sucursal está orientada a clientes corporativos e institucionales en lugar de clientes minoristas y cubre típicamente préstamos corporativos, préstamos sindicados, financiamiento comercial y de exportación, garantías y créditos documentarios, gestión de efectivo y pagos, así como servicios de tesorería como la cobertura de tipos de cambio y tasas de interés, con acceso a productos de mercados de capitales y distribución respaldada por el grupo más amplio de UniCredit donde sea permitido. Las cuentas y servicios son gestionados por relaciones, la incorporación está sujeta a la debida diligencia estándar KYC/AML, y la fijación de precios, límites y colateral se negocian caso por caso; la sucursal no mantiene una red de sucursales minoristas ni ofrece canales para la apertura de cuentas de consumo. En términos regulatorios, UniCredit forma parte del Mecanismo Único de Supervisión del Banco Central Europeo como una institución significativa, con supervisión prudencial realizada por el BCE en cooperación con la autoridad nacional (Banca d’Italia), mientras que el Banco de España supervisa la conducta local y ciertos requisitos del país anfitrión. Si la sucursal acepta depósitos elegibles, la protección del depositante está garantizada por el Fondo Interbancario de Tutela de Depósitos de Italia (Fondo Interbancario di Tutela dei Depositi) hasta €100,000 por depositante, en línea con la Directiva de Esquemas de Garantía de Depósitos de la UE; los servicios de inversión, donde se proporcionan, están sujetos a las normas de MiFID II con autorización del estado de origen y supervisión de la conducta del estado anfitrión. Los servicios de pago siguen los estándares SEPA para transferencias en euros y los pagos transfronterizos se procesan a través de canales de compensación internacional; la banca digital corporativa está disponible a través de plataformas del grupo y métodos de conexión seguros sujetos a elegibilidad. La documentación para clientes se proporciona en español y/o inglés, el manejo de quejas sigue el procedimiento interno con escalamiento al servicio de quejas del Banco de España cuando sea aplicable, y el procesamiento de datos cumple con el RGPD y la ley española de protección de datos. Los clientes potenciales deben evaluar la elegibilidad, la documentación requerida, la disponibilidad del servicio y las tarifas aplicables con la sucursal, ya que los horarios tarifarios de estilo minorista disponibles públicamente son poco comunes para este tipo de operación enfocada en el corporativo.