Citibank Europe plc, sivuliike Suomessa Productos, servicios y revisiones

Acerca de Citibank Europe plc, sivuliike Suomessa

Citibank Europe plc, sivuliike Suomessa opera como la sucursal finlandesa de Citibank Europe plc, una institución de crédito autorizada en Irlanda dentro de Citigroup, que atiende principalmente a grandes clientes corporativos, institucionales y del sector público en lugar de a clientes minoristas. La sucursal ofrece soluciones de banca de transacciones y tesorería que incluyen la gestión de efectivo y liquidez, financiamiento comercial, divisas y derivados, préstamos corporativos y servicios de valores, que suelen entregarse a través de los canales digitales corporativos de Citi, como CitiDirect. No mantiene una red de sucursales orientadas al consumidor, cuentas corrientes personales ni préstamos minoristas, y los precios de los servicios generalmente se negocian de manera individual en lugar de publicarse como tarifas estándar. Como sucursal del EEE, está autorizada y supervisada prudentemente por el Banco Central de Irlanda, con supervisión de conducta en el estado huésped en Finlandia por Finanssivalvonta (FIN-FSA) y regulaciones aplicables de la UE (incluyendo CRD/CRR y PSD2). Los depósitos elegibles mantenidos en la sucursal están cubiertos por el Esquema de Garantía de Depósitos Irlandés hasta €100,000 por depositante, y los servicios de inversión proporcionados por la entidad irlandesa están sujetos a las reglas de compensación para inversores irlandeses, mientras que se aplican las protecciones al consumidor finlandesas y los marcos de resolución de disputas donde sea pertinente. La incorporación está diseñada para clientes corporativos e implica una extensa documentación de KYC, propiedad beneficiaria, sanciones y tributación (FATCA/CRS), y las estructuras de cuentas se configuran típicamente para la gestión de efectivo de múltiples entidades y múltiples divisas a través de SEPA y vías de pago transfronterizas. La sucursal no publica estados financieros independientes; las divulgaciones financieras y prudenciales se realizan a nivel de Citibank Europe plc. Los clientes potenciales deben tener en cuenta el enfoque exclusivo en corporativos, la limitada atención a clientes en persona y los acuerdos de supervisión y garantía transfronterizos, y deben evaluar la adecuación del servicio, los requisitos de documentación y los precios a través de una solicitud formal de propuesta o un compromiso bilateral.