Bank Melli Iran Productos, servicios y revisiones

Acerca de Bank Melli Iran

El Banco Melli Irán es un banco comercial propiedad del estado, establecido en 1927 y es uno de los prestamistas más grandes del país por activos y red de sucursales; actuó como el banco central de facto de Irán hasta la formación del Banco Central de Irán en 1960. Opera miles de sucursales y cajeros automáticos en todo el país, atendiendo a clientes minoristas, pequeñas y medianas empresas, grandes corporaciones y entidades del sector público. Los servicios principales incluyen cuentas corrientes y de ahorros en rial iraní vinculadas a la red de pagos nacional Shetab, transferencias nacionales y pagos de facturas, así como tarjetas de débito para uso dentro del país; las marcas de tarjetas internacionales generalmente no están disponibles para transacciones nacionales. La financiación se ofrece bajo el marco bancario sin intereses de Irán, utilizando contratos de banca islámica para financiación al consumo, corporativa y comercial, incluyendo cartas de garantía y cartas de crédito sujetas a los controles de divisas locales. Los canales digitales incluyen banca por internet y móvil para consultas de saldo, pagos y solicitudes de autoservicio limitadas, con números de cuentas en formato IBAN (SHEBA) utilizados para transferencias nacionales. El banco es supervisado por el Banco Central de Irán y está sujeto a las normativas nacionales de KYC/AML; Irán es designado como una jurisdicción de alto riesgo por el GAFI, y el Banco Melli está sujeto a sanciones de EE. UU., que restringen sustancialmente la banca corresponsal, los pagos transfronterizos y el acceso a la infraestructura financiera extranjera. Existen sucursales y filiales en el extranjero en mercados seleccionados, pero la disponibilidad y los servicios dependen de las sanciones y regulaciones del país anfitrión. Las divulgaciones públicas son principalmente en persa y pueden ser menos accesibles para no residentes; los estados financieros y métricas de riesgo están influenciados por la regulación interna y las condiciones económicas, incluyendo la volatilidad del rial y la inflación. Los depósitos se encuentran bajo el marco de garantía de depósitos de Irán con límites de cobertura establecidos por las autoridades locales. La apertura de cuentas generalmente requiere identificación iraní y residencia en el país, y los servicios para no residentes son limitados.