BANQUE HAVILLAND (MONACO) S.A.M. Productos, servicios y revisiones

Acerca de BANQUE HAVILLAND (MONACO) S.A.M.

Banque Havilland (Mónaco) S.A.M. es un banco privado constituido en Mónaco que forma parte del grupo Banque Havilland, enfocado en servir a individuos de alto patrimonio, familias e inversores profesionales a través de un modelo de gestor de relaciones. La institución proporciona servicios bancarios privados fundamentales que incluyen cuentas en múltiples monedas, custodia y conservación, operaciones solo de ejecución y gestión de carteras discrecional o asesorada en valores cotizados y fondos de inversión, con acceso a cambio de divisas y gestión de efectivo estándar. El crédito se ofrece generalmente sobre una base asegurada, normalmente contra carteras negociables comprometidas (préstamos Lombard), con términos que dependen de la calidad y concentración del colateral; préstamos inmobiliarios u otros préstamos a medida pueden estar disponibles sujeto a la suscripción y reglas locales. La selección de productos sigue un enfoque de arquitectura abierta en la práctica, combinando opiniones internas con fondos de terceros y, donde sea apropiado, productos estructurados; el banco interactúa comúnmente con proveedores externos para envolturas de seguros de vida y otras soluciones de planificación patrimonial, pero no reemplaza el asesoramiento legal o fiscal independiente. La incorporación de clientes es selectiva y guiada por la idoneidad regulatoria, la evidencia de origen de riqueza y las restricciones transfronterizas; se pueden aceptar cuentas para sociedades holding, fideicomisos o oficinas familiares, sujeto a una debida diligencia mejorada. Las tarifas generalmente comprenden cargos de gestión de mandato, comisiones de custodia y transacción, márgenes de cambio y márgenes de crédito, con precios específicos establecidos contractual y no publicados; los informes se entregan a través de estados periódicos y un portal en línea para acceso a carteras y pagos. La entidad opera bajo la ley de Mónaco y los requisitos de supervisión local, aplicando controles estándar de AML/KYC y reglas de conducta; no se posiciona como un banco comercial de mercado masivo y no suele ofrecer servicios extensos basados en sucursales. Los clientes prospectivos deben evaluar los umbrales mínimos de relación, el alcance de las inversiones elegibles en su jurisdicción y el costo total de propiedad de los mandatos elegidos antes de la incorporación.