BMCE BANK INTERNATIONAL PLC - PARIS BRANCH Productos, servicios y revisiones

Acerca de BMCE BANK INTERNATIONAL PLC - PARIS BRANCH

BMCE Bank International plc – sucursal de París es el puesto avanzado francés del banco del Reino Unido ahora conocido como Bank of Africa UK plc, parte del Grupo Bank of Africa con sede en Marruecos. La sucursal se centra en la banca corporativa e institucional vinculada a los flujos comerciales entre Europa y África, proporcionando financiamiento comercial documentario (cartas de crédito, cobranzas, garantías), financiamiento comercial estructurado y de materias primas, banca corresponsal, gestión de efectivo y servicios de cambio, que generalmente se entregan a través de gerentes de relaciones en lugar de una red de retail. Su base de clientes consiste generalmente en importadores, exportadores, comerciantes de materias primas e instituciones financieras que requieren liquidación transfronteriza y mitigación de riesgos en África del Norte y subsahariana. Los precios para instrumentos comerciales y divisas se negocian caso por caso, con horarios estándar disponibles a petición, y los plazos de ejecución dependen de la contraparte, la calidad de la documentación y las verificaciones de cumplimiento. La sucursal de París opera bajo la supervisión regulatoria francesa para sus actividades en Francia, mientras que la matriz en el Reino Unido sigue autorizada y supervisada por la Autoridad de Regulación Prudencial y la Autoridad de Conducta Financiera; tras el Brexit, los permisos de la sucursal están regidos por la ley francesa. La incorporación y las transacciones están sujetas a la verificación de KYC, AML y sanciones alineadas con los regímenes del Reino Unido, la UE y la ONU. La información financiera pública está disponible a través de las presentaciones legales de la matriz del Reino Unido; la sucursal en sí no está calificada por separado por las principales agencias. La sucursal proporciona pagos en euros e internacionales a través de canales interbancarios estándar; la protección de depósitos, si corresponde, depende de la ubicación de la cuenta y de la autorización de la sucursal, y los clientes deben confirmar el esquema de garantía relevante antes de depositar fondos.