CA INDOSUEZ WEALTH (FRANCE) Productos, servicios y revisiones

Acerca de CA INDOSUEZ WEALTH (FRANCE)

CA Indosuez Wealth (Francia) es la entidad de banca privada francesa del grupo Crédit Agricole, que atiende a individuos, familias y emprendedores de alto y muy alto patrimonio neto con una combinación de servicios bancarios, de inversión y de estructuración patrimonial. Ofrece cuentas corrientes y de plazo, custodia y corretaje, gestión de carteras de asesoría y discrecional, acceso a fondos y productos estructurados, capital privado y activos reales a través de vehículos seleccionados, y financiación a medida como préstamos Lombard y préstamos inmobiliarios; para residentes franceses, comúnmente distribuye seguros de vida (assurance-vie) y contratos de capitalización a través de aseguradoras del grupo. El banco opera con una cobertura centrada en las relaciones con especialistas en inversiones y selección de fondos de arquitectura abierta junto con capacidades del grupo, y proporciona canales digitales para informes de carteras, mensajería segura e instrucciones; la ejecución remota está disponible, pero los productos complejos generalmente requieren la aprobación de asesoría. Los clientes enfrentan los cargos estándar de banca privada, incluidos los honorarios de custodia, honorarios de mandato o asesoría, costos de transacción, diferenciales de divisas y márgenes de productos incorporados; MiFID II exige divulgaciones de costos ex-ante y ex-post. Como institución de crédito en Francia, está supervisada por la ACPR, con servicios de inversión vigilados por la AMF; los depósitos están cubiertos por el esquema de garantía de depósitos francés (FGDR) hasta €100,000 por depositante por institución, y los valores/ reclamaciones de inversión elegibles por el esquema de compensación de inversores hasta €70,000, sujeto a condiciones legales y posibles cambios. El banco aplica procedimientos de KYC/AML, residencia fiscal (CRS) y FATCA; los servicios transfronterizos se proporcionan de acuerdo con las reglas locales y pueden estar restringidos. Los riesgos de producto varían según el instrumento y el envoltorio: riesgos de mercado, crédito, liquidez, moneda y tasas de interés se aplican a las carteras; los productos estructurados y los mercados privados conllevan complejidad, iliquidez y riesgo de valoración; las pólizas de seguro de vida implican riesgo de crédito del asegurador y restricciones de rescate; los depósitos están sujetos a marcos de resolución y bail-in de la UE. Los umbrales de entrada son los típicos de los bancos privados franceses, los requisitos de documentación son extensos, y los términos del servicio, la disponibilidad de productos y las tarifas dependen del perfil del cliente y de la jurisdicción.