CACEIS Bank Productos, servicios y revisiones

Acerca de CACEIS Bank

CACEIS Bank es la entidad bancaria de CACEIS, un grupo de servicios de activos de propiedad mayoritaria de Crédit Agricole S.A., con Banco Santander S.A. manteniendo una participación minoritaria significativa, y está autorizada en Francia y sujeta a supervisión prudencial dentro del Mecanismo Único de Supervisión de la UE (ACPR/ECB). El banco se especializa en servicios post-comerciales y de activos para clientes institucionales como gestores de activos, aseguradoras, fondos de pensiones, soberanos, bancos y corredores, proporcionando custodia y mantenimiento, servicios de depositario para UCITS y AIFs, contabilidad y administración de fondos, agencia de transferencias, externalización de middle-office, ejecución y compensación, cambio de divisas, préstamo de valores y gestión de colaterales, servicios a emisores y gestión de efectivo. Apoya instrumentos cotizados y no cotizados en renta variable, renta fija, derivados, mercados monetarios, capital privado y activos reales; en junio de 2023 obtuvo registro de la AMF en Francia como proveedor de servicios de activos digitales para ofrecer custodia de activos digitales. El grupo se expandió a través de la adquisición en 2019 de Santander Securities Services en España y América Latina y la adquisición en 2023 del negocio de servicios de activos europeos de RBC Investor Services, fortaleciendo la cobertura en domicilios clave de fondos incluyendo Luxemburgo e Irlanda y reforzando posiciones en Francia, Alemania, Italia, España, Suiza, el Reino Unido y América. Las operaciones se llevan a cabo a través de una estructura multi-entidad (sede central, sucursales y filiales locales) bajo regímenes regulatorios locales, incluyendo roles de depositario donde sea aplicable, con acceso del cliente a través de portales propios, herramientas de informes y APIs; los servicios se ofrecen sobre una base modular o de externalización completa. Los ingresos provienen de tarifas basadas en activos, tarifas de transacción y ingresos netos por intereses sobre el efectivo del cliente, y son sensibles a los niveles de mercado, volúmenes de actividad y tasas de interés; el modelo es ligero en capital en comparación con los bancos prestamistas, pero conlleva riesgos operacionales, cibernéticos y de cumplimiento regulatorio, incluyendo responsabilidad de depositario estricta bajo UCITS/AIFMD y requisitos para la segregación de activos y supervisión de delegados. Los competidores incluyen otros custodios globales y administradores de fondos activos en Europa; los usuarios potenciales suelen evaluar acuerdos de nivel de servicio, cronogramas de incorporación, cobertura de activos y mercados, procesos de reclamación fiscal transfronteriza, resiliencia operativa y seguridad de datos, y el estado de integración de plataformas y entidades legales recientemente adquiridas.