Edmond de Rothschild (Monaco) Productos, servicios y revisiones

Acerca de Edmond de Rothschild (Monaco)

Edmond de Rothschild (Mónaco) es un banco privado monegasco dentro del grupo Edmond de Rothschild, enfocado en la gestión de patrimonios y servicios bancarios relacionados para clientes de alto poder adquisitivo y ultra alto poder adquisitivo, familias y sus estructuras de inversión. Está incorporado localmente y registra activos en Mónaco, mientras proporciona acceso, cuando sea relevante, a las capacidades del grupo en otros centros de registro. Los servicios incluyen típicamente gestión de cartera discrecional y asesoría a través de valores y fondos cotizados, ejecución y custodia, cuentas y pagos en múltiples divisas (SEPA y SWIFT), soluciones de crédito como financiamiento lombardo e inmobiliario, productos estructurados, acceso a mercados privados a través de vehículos del grupo, y servicios patrimoniales que pueden involucrar coordinación de herencias y temas fiscales con especialistas externos, apoyo a oficinas familiares y administración de filantropía a solicitud. El banco atiende a clientes residentes y no residentes sujetos a elegibilidad, verificación del origen de la riqueza y restricciones transfronterizas; el proceso de incorporación generalmente requiere activos invertibles significativos, documentación exhaustiva y aprobación interna. Los canales digitales ofrecen banca en línea y una aplicación móvil para el informe de carteras, mensajería segura y ciertas instrucciones, con informes en papel y en persona disponibles. La fijación de precios comúnmente combina tarifas de custodia y de cuenta, cargos por asesoría o gestión, costos de transacción, márgenes por divisas y tarifas de productos; se pueden aplicar tarifas de rendimiento a mandatos o fondos específicos, con divulgaciones de costos ex ante y ex post proporcionadas según sea necesario. La supervisión prudencial se ejerce bajo el marco monetario franco-monegasco por la Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution; los servicios de inversión son supervisados por la Comisión de Contrôle des Activités Financières de Mónaco, y la supervisión de AML/CFT es realizada por SICCFIN, aplicando regímenes internacionales como FATCA y CRS. El dinero de los clientes y los instrumentos financieros se mantienen bajo reglas de segregación; los depósitos están cubiertos por el esquema de garantía de depósitos estatutario de Mónaco hasta el límite legal por depositante por institución, y los arreglos de compensación a inversionistas, cuando sea aplicable, tienen límites y condiciones separadas que dependen del tipo de activo y la configuración de custodia. La disponibilidad de productos, el apalancamiento, los derivados y los servicios transfronterizos dependen de la residencia y el perfil del cliente, y ciertas categorías, incluidas las personas de EE. UU., pueden enfrentar restricciones. El banco proporciona información sobre gobernanza, políticas y estados financieros a través de publicaciones del grupo y presentaciones locales; los clientes potenciales deben obtener el calendario de tarifas actual, los términos del mandato, las divulgaciones de riesgo y las opciones de centro de registro por escrito antes de la incorporación.