GRESHAM Banque Productos, servicios y revisiones

Acerca de GRESHAM Banque

GRESHAM Banque es un proveedor de banca privada y gestión de patrimonio con sede en Francia, enfocado en clientes adinerados y de alta renta, que ofrece soluciones de ahorro e inversión centradas en seguros de vida y contratos de capitalización, gestión de cartera discrecional, mandatos de asesoría, cuentas de valores con selección de fondos y productos estructurados, así como planificación patrimonial y fiscal en el marco de la ley francesa. El modelo se basa en la relación, con asesores dedicados, reuniones programadas y un portal digital para que los clientes monitoreen sus cuentas; la integración no es instantánea y generalmente requiere revisión de documentación y perfilado de idoneidad, y se aplican mínimos de activos. La fijación de precios sigue las convenciones de la banca privada: tarifas escalonadas en contratos de seguros de vida (contrato, fondos subyacentes y cualquier mandato opcional), custodia y corretaje en valores, y costos de colocación o estructuración cuando sea relevante; las tablas de tarifas públicas no son exhaustivas, por lo que el costo total depende de la mezcla de productos y de los términos negociados. La oferta prioriza la acumulación de capital y la estructuración de patrimonio en lugar de la banca cotidiana, y no tiene como objetivo cuentas corrientes masivas o tarjetas de pago. Las características de riesgo varían según el envoltorio e instrumento: el riesgo de mercado y emisor se aplica a fondos vinculados a la unidad y productos estructurados; los fondos de seguros de vida denominados en euros están respaldados por la aseguradora, pero los rendimientos fluctúan y no están garantizados; las restricciones de liquidez, los ajustes por salida anticipada y el tratamiento fiscal deben revisarse antes de la suscripción. La institución opera bajo la supervisión reguladora francesa; las protecciones para los clientes siguen los esquemas franceses aplicables según el tipo de producto (garantía de depósitos, compensación de inversionistas o protección de los tomadores de seguros), con límites de cobertura definidos por la ley y por el custodio o asegurador involucrado. El servicio es principalmente en francés, con disponibilidad estándar en horario laboral por teléfono, correo electrónico y citas en persona. En general, el posicionamiento se ajusta a los clientes que buscan gestión de patrimonio liderada por asesores con arquitectura de seguros de vida franceses y selección de inversiones curada, siempre que los mínimos, tarifas y riesgos de los productos estén alineados con los objetivos y el horizonte de tiempo.