NATIXIS WEALTH MANAGEMENT Productos, servicios y revisiones

Acerca de NATIXIS WEALTH MANAGEMENT

Natixis Wealth Management es el negocio de gestión de patrimonio de Groupe BPCE y opera bajo la marca Natixis para clientes privados, emprendedores y estructuras de tenencia familiar, con actividades centradas en Francia y Luxemburgo. Ofrece gestión de cartera discrecional y de asesoría, corretaje de valores y fondos cotizados, soluciones de productos estructurados, capital privado y estrategias no cotizadas, acceso a activos reales, préstamos Lombard y otros préstamos colateralizados, financiamiento relacionado con bienes raíces y servicios de ingeniería patrimonial que cubren planificación de patrimonio, transferencia de negocios y planificación transfronteriza en coordinación con especialistas legales y fiscales. La obtención de productos combina capacidades internas y la gama de fondos de Natixis Investment Managers con administradores externos; los vehículos comunes son los contratos de seguros de vida (assurance-vie y contratos de capitalización) y mandatos dedicados. La cobertura de clientes está liderada por gerentes de relaciones con equipos de asesoría de inversiones y herramientas digitales de informes; la disponibilidad de servicios, los umbrales mínimos de activos y los requisitos de incorporación varían según la jurisdicción y el perfil del cliente. Las tarifas suelen incluir cargos de gestión escalonados por mandatos, costos de transacción, tarifas de custodia y administración y, cuando corresponde, tarifas de rendimiento en ciertos fondos o contratos; pueden aplicarse retrocesiones de distribución y están sujetas a las normas de divulgación de MiFID II. Las actividades en Francia se llevan a cabo a través de entidades autorizadas supervisadas por la ACPR y la AMF; la entidad en Luxemburgo está supervisada por la CSSF. Los esquemas de protección estatutaria se aplican a los activos elegibles mantenidos en la entidad correspondiente, incluida en Francia la garantía de depósito FGDR de hasta 100.000 EUR por depositante y la garantía de valores de hasta 70.000 EUR por cliente, y en Luxemburgo la garantía de depósito FGDL de hasta 100.000 EUR y la compensación al inversor SIIL de hasta 20.000 EUR, sujeto a condiciones legales y exclusiones. El marketing y el acceso a productos transfronterizos están restringidos por regulaciones locales, y todos los servicios de inversión se entregan bajo marcos de adecuación y reporte KYC, AML y MiFID II. Natixis es totalmente propiedad de BPCE, que completó la exclusión de Natixis S.A. en 2021; la marca de patrimonio sigue dentro de la división de gestión de activos y patrimonio del grupo.